기사 (364건) 리스트형 웹진형 타일형 “공모주펀드·ELS·ELD 주목" “공모주펀드·ELS·ELD 주목" -유흥영 신한은행 PWM서울 파이낸스센터 팀장공모주펀드는 대부분의 자산을 국채, 통안채, 은행채 및 어음에 80~100% 투자해 신용위험을 최소화 및 유동성을 확보하고 안정적인 이자수익을 기본으로 공모주 투자로 추가적인 수익을 추구하는 상품이다. 0~20% 이내 범위에서 공모주에 투자하기 때문에 상대적으로 변동성이 적어 채권수익률+∝의 수익률을 기대할 수 있다. 안정적 성향을 가진 투자자에게 적합하며 2012년 공모주 시장은 불확실성이 높은 펀드 시장의 좋은 대안 상품으로 인기가 높다.채권수익률+∝ 기대개인청약과는 다르게 기관투자자 특집 | 월간리치 | 2012-08-10 13:19 수익성, 안정성, 유동성 따져 올바른 투자 수익성, 안정성, 유동성 따져 올바른 투자 -하나은행 영업1부 이원홍 골드클럽 PB팀장리먼사태 해결을 위해 미국에선 소위 ‘양적완화’라고 불리는 QE1, QE2 등의 통화량증대정책과 정부지출증대를 통한 확장적인 재정 지출 정책을 사용했으나 여전히 미국의 경제는 더블딥은 아니지만 기대만큼 빠른 성장세를 보이진 못하고 있다. 또 세계 최대의 시장인 유럽은 리먼 사태의 후유증으로 소위 PIGS라는 불량재정국가들에 의해 전 세계에 또 다른 위험을 양산시켜 놓았다. 더욱이 미국과 유럽으로의 수출에 주력했던 중국 등 이머징국가들마저 성장이 어려워지게 만들면서 전 세계적인 경기침체에 대 특집 | 월간리치 | 2012-08-10 13:13 강남 부자 따라잡기 큰손들이 주목하는 산업금융채권의 매력 “버는 투자보다 지키는 투자가 우선” 강남 부자 따라잡기 큰손들이 주목하는 산업금융채권의 매력 “버는 투자보다 지키는 투자가 우선” 강남 슈퍼리치들이 변하고 있다. 수익성보다는 안정성을 강화시키고 있는 것이다. 슈퍼리치들이 이처럼 자산관리 전략을 수정한 이유는 세계 경기의 불확실성 탓이다. 사실 지난 2010년 남유럽 재정위기, 2011년 8월 미국 신용등급 강등, 2012년 그리스·이탈리아·스페인 등 유럽 재정위기 등 대형 이슈들이 글로벌 금융시장을 수백 번은 들었다 놨다 했다. 재테크 한 전문가는 “유럽발 재정위기로 국내 증시가 패닉에 빠진 가운데 안전자산인 채권에 대한 관심이 더욱 상승하는 모습”이라면서 “특히 안정성에 수익성을 더한 산금채 인기가 높아지고 특집 | 월간리치 | 2012-08-10 13:10 “슈퍼리치들의 투자는 멈추지 않는다” “슈퍼리치들의 투자는 멈추지 않는다” 이정훈 우리은행 PB영업전략부 2011년 하반기 촉발된 유럽 재정위기가 금융위기로 전이되면서 금융시장에 대한 불확실성은 점점 더 확대되어 가는 상황에서도 슈퍼리치들의 투자는 멈추지 않는다.최근 슈퍼리치들의 투자방법은 단연 사모 펀드다. 1~49인 이하로 설정되며 공모펀드에 비해 투자대상이나 편입비율 등의 제한이 없고 비공개로 모집되기 때문에 수십억 원을 보유하고 있는 슈퍼리치들에게는 최적의 상품이다.슈퍼리치들의 투자법 ‘사모 펀드’사모펀드의 장점은 상품구조를 본인의 스타일대로 만들 수 있다는 점이다. 특정 주식 1~2개 종목에 집중 특집 | 월간리치 | 2012-07-09 10:50 나만의 투자원칙을 만들자! 나만의 투자원칙을 만들자! 윤희숙 신한은행 PB분당센터 팀장오마하의 현인이라고 불리는 워렌버핏의 성공을 위한 10계명이 최근에 다시 재조명 되고 있다.그것은 ▲이자를 재투자하라(복리의 효과 강조) ▲달라져라(차별화전략) ▲손가락만 빨고 있지 마라(기회를 찾아라) ▲거래 전에 계약서를 꼼꼼히 살펴봐라 ▲작은 지출을 조심하라(작은 비용을 중요시하라) ▲빌리는 것을 제한하라(부채를 최소화하라) ▲끈질기게 밀어 붙여라 ▲그만둬야 할 때를 알아라 ▲위험을 재라 ▲성공의 진정한 의미를 알라(나만의 가치관확립)이다.내게 맞는 투자법 찾기간추려 본다면, 뭔가 하나 좋다고 특집 | 월간리치 | 2012-07-09 10:48 강남 부자 따라 잡기 “없어서 못 판다는 물가채…도대체 뭐길래” - 집중해부 안정성에 절세효과까지 “딱이네” 강남 부자 따라 잡기 “없어서 못 판다는 물가채…도대체 뭐길래” - 집중해부 안정성에 절세효과까지 “딱이네” 강남부자들의 물가채에 대한 관심은 고수익 기대에 있다. 현재 만기 10년의 물가채 표면금리는 1.5~2.75%. 안정성의 대표격인 국고채 10년물(표면금리 4.25%)에 비하면 크게 낮은 편이다. 그러나 반전이 있다. 물가채는 물가가 오르면 그만큼 원금을 올려준다. 게다가 원금 인상분에 대해 이자소득세도 매기지 않는다. 고수익 가능 기대에 ‘기웃기웃’가령 물가채에 10억 원을 투자했는데 물가가 그해 3% 올랐다고 치자. 이 때 채권 원금은 10억3000만 원이 된다. 이 원금 상승분 3000만 원에 대해선 이자소득세가 없다. 면세란 특집 | 월간리치 | 2012-07-09 10:44 행복재테크 최고의 비법은 ‘절세전략’ 행복재테크 최고의 비법은 ‘절세전략’ 최근 글로벌 금융 및 주식시장은 유럽재정위기와 함께 계속 조정과 상승이 반복하고 있다. 많은 투자자들은 국내주식뿐 아니라 글로벌 시장에 투자하는 펀드들 때문에 몇 년 동안 마이너스의 악몽에서 헤어나지 못하고 계속 회복만을 기다리고 있는데 과연 계속 기다리기만 하면 회복될지에 대해서도 의문시되고 있는 상황이다. 좀처럼 풀리지 않는 주택거래 정상화최근에 서울 강남3구(강남·서초·송파구)가 9년 만에 투기지역에서 해제되며 부동산시장의 활기를 기대해 보았다. 그러나 정부의 주택거래 정상화 노력에도 불구하고, 당황스럽게 대책 발표이후 강남3 특집 | 월간리치 | 2012-06-11 01:07 강남 부자 따라 잡기 슈퍼리치들의 재테크 트렌드 집중해부 ‘중위험·중수익’ 장기 투자에 눈길 그러면 ‘슈퍼리치’로 지칭되는 초부유층들은 어떻게 재산을 불릴까. 가장 큰 특징은 안전자산을 선호한다는 것이다. 수익률이 높다는 것에 혹해 고위험을 감수하려고 하지 않는다. 다양한 금융상품들이 쏟아져 나오고 있지만 이들은 아직까지도 금융상품보다는 부동산에 더 많은 관심을 가지고 있다. 수익형 부동산에 가장 관심이는 한 언론매체와 삼성화재가 100억 원대 이상 부유층을 대상으로 진행한 설문조사 결과에서도 알 수 있다. 조사에 따르면 올해 수익률이 가장 좋을 것 같은 자산으로 27%가 수익형 부동산을 지목했다. 이들 4명 중 1명꼴로는 특집 | 월간리치 | 2012-06-11 01:06 “비과세상품이 돌파구다” 세금만 줄여도 수익률 쑥~ “비과세상품이 돌파구다” 세금만 줄여도 수익률 쑥~ 그렇다면 이들이 주목하고 있는 비과세 혹은 절세상품에는 무엇이 있을까. 서울 강남을 중심으로 활동하고 있는 금융 전문가들은 일단 ▲장기주택마련펀드 ▲생계형저축 ▲국민주택2종채권 ▲브라질채권 ▲녹색채권 ▲10년 이상 장기보험 등을 들고 있다. 아울러 최근에는 원천징수 세율만 부과되는 분리과세 대상인 ▲인프라펀드 ▲선박펀드 ▲세금우대종합저축 ▲물가연동채권 등에도 주목하고 있다. 대표적인 절세상품은 이것! 가장 먼저 장기주택마련펀드는 무주택자의 주택 마련을 돕기 위한 상품으로 조세특례제한법에 따라 비과세상품으로 분류되고 있다. 보통 이 특집 | 월간리치 | 2012-05-07 13:19 “소득원을 다양화하는 게 중요하다” “소득원을 다양화하는 게 중요하다” 많은 사람들이 동의하듯 우리나라의 부동산 가격은 과거와 비교해 상당히 오른 것이 사실이다. 부동산에 대해 가지고 있는 투기적인 인식에 정부의 미숙한 부동산 정책이 더해지면서 2000년부터 몇 년간 부동산 가격이 많이 올랐다. 따라서 노후대비를 부동산 중심으로 준비하는 사람들이 많아질 수밖에 없는 상황이지만 부동산으로 은퇴생활을 영위하기에는 두 가지 위험이 따른다. 부동산의 2가지 위험 첫 번째 위험은 부동산의 가격 하락 위험이다. 많은 전문가들은 사회의 고령화가 진행될수록 부동산 경기가 침체될 가능성이 높다고 경고한다. 실제로 일본 특집 | 월간리치 | 2012-05-07 13:18 이것만 알면 ‘돈’이 보인다 이것만 알면 ‘돈’이 보인다 Panel사회자 (진행)_ 리치 김은정 발행인패널1_ 이종규 | 한국은행 경제연구원 부원장 패널2_ 이상길 | 기획재정부 복권위원회 과장패널3_ 신동일 | KB국민은행 압구정 PB센터 부센터장패널4_ 권광조 | 동원그룹 기획실장(와인전문가)패널5_ 정우범 | 화백(수채화) 패널6_ 김용관 | 화가 패널7_ 유현덕 | 요가강사 사회 >>>>> 오늘 월간 ‘리치’ 창간 8주년 기념 좌담회는 ‘투자트렌드가 바뀐다’라는 주제에 맞추어 금융 및 미술, 와인등 각계각층의 전문가들이 모였습니다. 전문가 분들은 각자 전문분야에 있어 투 특집 | 월간리치 | 2012-03-12 01:57 시장 상황 따라 철두철미한 계획 투자 시장 상황 따라 철두철미한 계획 투자 동유럽 재정위기가 해소되지 않은 상태에서 시장은 호재와 악재에 민감하게 반응하는 상황이 계속되고 있다. 시중에 풀린 풍부한 유동성과, 저금리 기조에 따라 주가는 조그만 호재라도 민감하게 반응하는 모습을 보이고 있다. 향후 3년간은 부동산경기 침체와 저금리 기조에 따라 주식과 펀드 등 직·간접투자가 대세를 이룰 것이란 전망이 우세하다.10억 원부터 100억 원 이상 까지 부동산 포함 거대한 부를 이룬 소위 슈퍼리치는 최근 어떤 투자를 하고 있을까. 슈퍼리치가 투자하는 상품을 살펴보기에 앞서 그들의 특성을 살펴보면 첫째, 슈퍼리치는 원 특집 | 월간리치 | 2012-03-12 01:53 강남부자 대학가 일대 수익형 부동산 ‘사냥 중’ 강남부자 대학가 일대 수익형 부동산 ‘사냥 중’ 대표적인 것이 오피스텔이다. 오피스텔의 장점은 먼저 아파트와 비교해 저렴하다는 점이다. 이 때문에 투자문턱이 낮으며 위치 등에 따라 시세상승도 가능하기 때문에 가장 인기가 높다. 급부상하는 상품들은 무엇?최근 오피스텔 인기를 단적으로 보여주는 것이 대우건설의 판교신도시 중심상업지구(삼평동 653번지)에 ‘판교역 푸르지오 시티 오피스텔’이다. 대우건설에 따르면 이번 청약접수 결과 최고 64:1의 경쟁률을 달성했다. 이로써 판교신도시와 소형 오피스텔에 대한 소비자들의 높은 관심을 다시 한 번 증명했다.경기도 성남시 분당구 삼평동 653 특집 | 월간리치 | 2012-01-08 14:56 ‘강남부자’들이 주목하는 알짜 부동산 매물 “찾아라” ‘강남부자’들이 주목하는 알짜 부동산 매물 “찾아라” 유럽발 금융 불안 경제 불황으로 이어지고 있고 미국은 역시 경기침체의 늪에서 벗어날 줄 모르고 있다. 이에 따라 국내 실물경기도 침체기를 겪고 있다. 가장 큰 침체기를 겪는 분야는 바로 부동산 시장이다. 부동산 시장이 침체기에 허우적거리면서 투자도 줄고 있다. 하지만 돈 좀 있는 강남부자들은 여전히 부동산 투자를 선호한다. 에선 강남부자들이 주목하는 알짜 부동산 매물을 좇았다. 특집 | 월간리치 | 2012-01-08 14:54 정남태 KB국민은행 일산PB센터 팀장 올해보다 어려운 2012년 한해 먼저 유럽시장은 내년에도 고전을 면치 못할 것으로 판단된다. 유럽의 재정위기를 해결하기 어려운 이유는 유로존에 속해 있는 국가들의 경쟁력이 서로 달라 국제수지에서 근본적인 차이가 발생하여 불균형을 초래하기 때문이다. 단일국가이면 통화가치를 하락시키고 물가를 안정시켜 경쟁력을 회복시킬 수 있지만 유로존 국가들은 개별적인 통화정책을 실행할 수 없고 결국 자국의 노동력의 가치를 하락시키고 물가를 낮춰야 하며 정부의 지출을 줄이는 긴축정책을 실행해야 하는데 이는 그 나라의 국민들에게 큰 고통을 안겨주기 때문에 선택하기 쉽지 않다. 지금은 특집 | 월간리치 | 2012-01-08 14:53 조성만 신한은행 압구정PWM센터 팀장 자산비중 조절로 성공적인 2012년 설계 주식시장은 유럽 재정위기가 올 상반기에 걸쳐 해결의 실마리를 찾아갈 것으로 보이기 때문에 상저하고의 주가흐름이 예상되는데 시장상황을 지켜보면서 주가가 일정수준 하락할 때마다 배당주 및 중소형주 펀드를 중심으로 분할 매수하는 전략을 사용해 지난 해 주가 하락으로 손실 본 부분을 일정부분 회복시키는 투자가 필요하다. 또한 목돈을 운용해야 한다면 원금보장형 ELD 상품이나 지수연계형 ELS펀드를 통해 방어적인 투자 포트폴리오도 구성할 필요가 있다. 안전자산 실효수익률 높여야정기예금을 중심으로 하는 안전자산에 대한 포트폴리오는 최근 경기침 특집 | 월간리치 | 2012-01-08 14:51 신년특집 신년특집 예금이든, 주식이든 부동산이든 재테크에서 뒤를 돌아보면 누구든 부자가 될 수 있겠지만 앞에서는 전혀 알 수가 없다. 다만 그것이 기회라고 생각하는 사람만이 잡을 수 있고 노력과 자신에 대한 투자만이 기회를 얻을 수 있는 것이다. 일반적으로 돈을 벌려면 흘러가는 길목을 지켜야 한다‘고 한다. 미래에 대한 확신이 있다면 매수 여부를 어렵지 않게 결정할 수 있겠지만 점쟁이가 아닌 이상 미래를 예측하는 것은 쉬운 일이 아니다. 에선 전문가들을 통해 2012년 재테크 비법을 찾아봤다. 특집 | 월간리치 | 2012-01-08 14:47 강남부자들이 카페에 모이는 이유? “부자 여러분, 우리 정보 공유합시다” 강남부자들이 카페에 모이는 이유? “부자 여러분, 우리 정보 공유합시다” 서울 강남구 대치동에 사는 최모(48·주부)씨는 올해부터 재테크에 관심을 가지기 시작했다. 두 아들이 대학입학을 앞두고 있는 상황에서 이제부터라도 재테크를 시작해 행복한 노후를 보내고 싶은 계획이다.신문에도 나오지 않은 정보는 어떻게? 특히 그녀의 남편은 적금이나 연금처럼 단순한 재테크만 하고 있어 좀 더 많은 목돈을 위해서는 본인이 직접 재테크를 챙겨야하는 형편이다. 하지만 문제는 그녀가 재테크에 대한 지식이 전무하다는 점이다. 그녀는 “재테크라는 것이 경제와 깊은 관계가 있는 것인데 알면 알수록 더욱 어렵다”고 하소연한다. 그녀 특집 | 월간리치 | 2011-12-08 15:40 [강남부자 따라 잡기]투자형 'HOT' 상품 “진짜 부자들은 투자형 ELS에 넣는다” [강남부자 따라 잡기]투자형 'HOT' 상품 “진짜 부자들은 투자형 ELS에 넣는다” 이 상품은 지난 2003년 증권거래법 시행령에 따라 상품화되기 시작했다. 일반적으로 ELN(Equity-Linked Note)으로 불리며 넓은 뜻으로는 신주인수권 증서인 워런트(warrant)도 포함된다. 일반적으로 장외파생금융상품업 겸영 인가를 받은 증권회사만이 취급할 수 있는 상품이다. 만기는 통상 3개월부터 2년으로 1년 이하의 단기가 주종을 이룬다. 유가증권에 대해 적용되는 일반적인 규제가 똑같이 적용된다. 하지만 주식이나 채권 등 일반적인 투자 상품에 비해서는 손익구조가 굉장히 복잡해 투자에 유의해야 한다. 원금과 수익을 특집 | 월간리치 | 2011-11-11 19:28 한화증권 Premium Smart CMA 한화증권 Premium Smart CMA 한화증권은 대한생명, 한화손해보험과 업무제휴를 맺고 10월 21일부터 새로운‘Premium Smart CMA’를 선보였다. 한화금융네트워크의 한화증권, 대한생명, 한화손해보험이 제공 가능한 모든 서비스를 모두 패키지화한 ‘Premium Smart CMA’는 한화금융네트워크 최초의 복합금융상품이다.‘Premium Smart CMA’는 기준금리 외에 업계 최고 수준의 우대금리를 더해 연 4.9%의 금리를 제공하고 예기치 못한 사고나 실업에 대비해 무상의 보험서비스를 제공하는 혜택까지 덧붙여 높은 금리와 안전한 보험혜택을 모두 포함한 실 특집 | 월간리치 | 2011-11-11 19:25 처음처음이전이전12345678910다음다음다음끝끝