기사 (969건) 리스트형 웹진형 타일형 PB서비스 대중화, 맞춤형 자산관리 등장 고객 눈높이 맞춰 브랜드별 포트폴리오 제공 PB서비스 대중화, 맞춤형 자산관리 등장 고객 눈높이 맞춰 브랜드별 포트폴리오 제공 그 동안 증권사들은 고액자산가를 대상으로 자산관리를 실시해왔는데 올해 들어 고액자산가뿐 아니라 일정 목돈을 가진 사람들을 겨냥해 수수료 없이 모든 지점에서 문턱을 낮춘 맞춤형 자산관리서비스를 선보이고 있다.계좌 하나로 자유로운 입출금뿐 아니라 주식거래는 물론 각종 금융상품에 가입할 수 있는 등 고객성향에 맞게 자산배분을 하고 최적의 포트폴리오를 제공한다.특히 올해부터 펀드판매이동제와 펀드수수료 상한제가 시행되면서 펀드 판매사간 경쟁이 더욱 치열해지면서 고객을 잡기위해 종합자산관리 서비스는 필수가 됐다.대신증권의 ‘금융주치의’ 서비스 주식 | 월간리치 | 2010-01-28 05:48 효율적인 노후대책 '즉시연금보험' 인기 목돈 넣은 후 취향 따라 수령방법 선택 가능 효율적인 노후대책 '즉시연금보험' 인기 목돈 넣은 후 취향 따라 수령방법 선택 가능 최근 각종 설문조사에 따르면 40대 이상 직장인의 절반 이상이 ‘노후준비’를 제대로 하지 못하고 있는 것으로 나타났다. 평균수명은 크게 늘었지만 조기 퇴직이 늘면서 은퇴준비를 하는 게 여의치 않기 때문이다. 특히 올해는 베이비붐 세대(55~63년생)들이 정년을 맞는 시기로 이들의 퇴직자금을 유치하려는 보험사들의 경쟁이 치열해지고 있다. 이러한 상황에서 목돈을 한꺼번에 내고 매월 일정액을 연금형태로 받을 수 있는 ‘즉시연금보험’이 노후자금을 안정적으로 운용할 수 있고 비과세 혜택까지 누릴 수 있다는 점에서 새로운 재테크 수단으로 급부 보험 | 월간리치 | 2010-01-28 05:44 올해 착공하는 개발호재 아파트 주목 지하철역 개통 등 접근성 높인 수혜지역 눈길 올해 착공하는 개발호재 아파트 주목 지하철역 개통 등 접근성 높인 수혜지역 눈길 이러한 개발호재에 대한 기대치가 가장 크게 높아지는 지금, 부동산포털 닥터아파트의 도움말로 올해 착공을 앞둔 수혜단지를 알아본다.△ 신분당선 연장선분당 정자동에서 광교 신도시를 잇는 11.1㎞ 길이의 신분당선 연장선은 기존 신분당선(강남~정자)에 연결되는 노선으로 광교신도시에서 강남까지 30분 이내로 접근이 가능한 노선이다.동천동 현대홈타운2차는 25층 9개동 79~122㎡ 1천128가구의 대단지로 신분당선 연장선 개통의 최대 수혜단지로 꼽힌다. 현재 122㎡ 평균시세는 4억3천500만 원 전후.풍덕천동 동부1차는 17층 6개동 7 부동산 | 월간리치 | 2010-01-28 05:42 용도 따라 요모조모 활용하는 특정제휴카드 라이프스타일 따라 맞춤형 할인서비스 선택 가능 용도 따라 요모조모 활용하는 특정제휴카드 라이프스타일 따라 맞춤형 할인서비스 선택 가능 신한카드의 ‘신한 J Plus카드’는 제주 지역 서비스를 강화한 생활-레저카드로 인터파크투어의 전 상품 5% 할인, 모두투어 부킹엠 전 상품 5% 할인 서비스를 제공한다.신한카드 관계자는 “라이프스타일의 변화 등으로 계속해서 수요가 커지고 있는 여행 및 레저 분야에서 특화 서비스를 제공하는 카드”라며 “국민관광지라 할 수 있는 제주 지역에서 차별된 서비스를 통해 국내 관광 활성화에도 일조할 수 있을 것으로 기대한다”고 말했다.롯데카드의 ‘아이러브 호남카드’는 호남지역 고객들을 위한 특화된 맞춤서비스로 호남지역 전 가맹점에서 2~3개 카드 | 월간리치 | 2010-01-28 05:40 창업성공 키워드 발상의 전환 돈 앞에선 과감하게 고정 관념을 벗어라 창업성공 키워드 발상의 전환 돈 앞에선 과감하게 고정 관념을 벗어라 소비자 눈높이 맞춰 가격 아이디어 전환 고객맞춤형 서비스로 승부경기상황에 맞게 급변하는 창업시장에서 생각을 바꿔 성공하고 있는 사례가 늘고 있어 화제다. 고루하고 평이한 상식으로는 소비자에게 통하지 않는 시대가 도래하고 있기 때문이다. 먹는 방법부터 메뉴 그리고 음료와 인테리어까지 독특하고 특이한 것들이 개성 강한 현대인들에게 큰 인기를 끌고 있다. 특히 이러한 인기 창업아이템 중 상상을 뛰어넘은 기술로 소비자들을 유혹하고 있는 브랜드가 늘어나는 추세다. 새로운 아이디어 전환으로 ‘고객몰이’100% 쌀을 이용해 떡은 찌는 방식이 아 창업 | 월간리치 | 2010-01-28 05:39 은행별 특화 골드상품 출시 은행별 특화 골드상품 출시 골드 상품이 갈수록 다양해 지고 있다. 은행별 특화전략에 따라 혜택도 각양각색이다. 신한은행은 국제 금가격에 연동하는 지수연동예금(ELD)인 ‘세이프 지수연동예금 골드연동형’을 판매하고 있다. 금‘세이프 지수연동예금 골드’도 수익률이 국제 금 가격에 연동한다. 1년제 상품으로 최소 가입금액은 300만 원 이상(인터넷 가입 시 50만 원 이상)이다. 고객은 국제 금시장 전망에 따라 상품을 선택할 수 있다. 국제 금가격이 대폭 오를 것으로 전망하는 경우 ‘GOLD 상승형’을, 현재 수준에서 약간 오를 것으로 예상한다면 ‘GOLD 안정 은행 | 월간리치 | 2010-01-02 20:18 주식카페 맹신은 금물 주식카페 맹신은 금물 2010년 경기회복 전망과 함께 주식투자가 활발하게 이뤄질 것으로 보인다. 일부에선 코스피 지수가 2000선을 회복할 것이란 전망도 나온다. 이런 상황에 발맞춰 증권가의 숨은 권력자로 등장해 주식시장을 쥐락펴락하는 주식카페 운영자들도 생겨났다. 실제 포털사이트의 주식카페 운영자들은 증권업계의 숨은 권력자로 통한다. 카페 가입자들은 그의 추종세력이다. 주식 가격의 상승과 하락에 영향을 미치는 정보를 제공, 단타(단기매매) 위주의 투자 전략을 세워주기 때문이다. 특히 지난해 경제위기와 함께 등장한 깡통펀드로 인한 은행권의 신뢰도가 무너 주식 | 월간리치 | 2010-01-02 20:14 자동차보험 100% 활용하기 자동차보험 100% 활용하기 자동차보험의 가입인구는 날로 늘고 있지만 제대로 된 인식이 부족한 것으로 나타났다. 일례로 자동차보험은 모두 소멸성 보험으로 알고 있다. 그러나 환급형 상품도 판매중이다. 자동차보험과 운전자보험이 똑같은 것이라고 생각하는 소비자들도 의외로 많다. 두 보험 모두 운전자를 위한 보험 상품이긴 하지만, 보장 내용은 전혀 다르다. 운전자보험은 자동차 사고가 발생할 경우 가해자를 위한 보험의 성격이 강하다. 본인에게 발생한 사고에 대한 보장과 더불어 형사합의지원금, 벌금, 방어비용(변호사 비용 등) 등 형사상 발생한 비용 모두를 보상한다.따 보험 | 월간리치 | 2010-01-02 20:08 부자들의 투자처 '화제의 아파트' 부자들의 투자처 '화제의 아파트' 2010년이 주식의 시대가 되든, 펀드의 시대가 되든 부자들은 내년에도 변함없이 부동산투자에 비중을 늘릴 것으로 예상된다. 실물경기회복과 주택공급부족, 지방선거, 토지보상금등 가격상승요인이 하락요인보다 많기 때문이다. 침체기때 부자들은 미분양아파트를 주로 선호하는데 그것은 3년뒤나 5년뒤에 가치가 가격으로 반영이 되었다는 경험이 있어서다. 근래에는 정부에서 한시적으로 주어지는 세금혜택까지 받을 수 있어 우량 미분양에 눈독을 들이고 있다. 선택하는 기준으로 도시인프라가 잘 갖추어진 곳에 희소가치가 있으면서 개발호재가 뒷받침 되는 곳인 부동산 | 월간리치 | 2010-01-02 20:03 카드로 부자 되기 '연령별 선택법' 카드로 부자 되기 '연령별 선택법' 경제전문가들은 재테크에 있어 일부 투자자들이 뚜렷한 목표 없이 눈앞의 이익만을 추구하는 접근 방식을 질타하고 있다. 특정한 목표가 없이는 아무리 고수익 재테크 상품이라고 해도 제 기능을 발휘하기 어렵다는 게 이유다. 단기간에 고수익을 거두는 재테크는 돈을 쓰기 위해 돈을 모으는 방법일 뿐이란 얘기다. 성공적인 재테크를 위해선 1년, 3년, 5년, 10년, 20년 등 미래의 계획과 목표를 설정한 뒤 투자 전략을 세우는 것이 좋다. 특히 나이 대에 맞게 가장 비중을 두어야 할부분이 무엇인지를 꼼꼼히 따진 뒤 실행에 옮겨야 한다. 이 같 카드 | 월간리치 | 2010-01-02 19:57 2010 창업시장 핵심키워드 ‘답보’ 특색 있는 상품 없다면 가격경쟁력 관건 2010 창업시장 핵심키워드 ‘답보’ 특색 있는 상품 없다면 가격경쟁력 관건 여성 및 키즈창업 상승 예상2010년 창업시장은 고용이 불안정한 상태로 오랜 시간동안 지속되는 가운데 여성들이 구직보다는 자신의 장점을 살려 창업을 시도하려는 경향이 강할 것으로 예상된다. 지난 2009년도 여성들이 창업에 대한 움직임이 가장 활발한 한해로 기억된다. 호랑이해인 경인년에도 이같은 움직임은 지속될 것으로 보인다.2010년 구직시장은 2009년보다 더 나아지지 않을 것으로 예상하고 있기 때문이다. 따라서 가정에서 육아와 가사에만 힘쓰던 주부들이 점차 사회로 진출을 할 것이다. 가정도 한 사람이 벌어서 유지하기 힘든 상황 창업 | 월간리치 | 2010-01-02 19:52 연말 앞두고 사회적 책임 이행하는 ‘미소’경쟁 은행권 ‘나과 봉사의 문화’ 확산 연말 앞두고 사회적 책임 이행하는 ‘미소’경쟁 은행권 ‘나과 봉사의 문화’ 확산 전국 18개 은행은 저신용·저소득층의 자활 지원 및 나눔과 봉사문화 확산을 위한 미소금융 사업에 동참, 10년 동안 휴면예금 전액(7000억 원)을 미소금융중앙재단에 출연하고 2012년까지 2555억 원(증권유관기관 500억 원 별도)을 추가로 기부키로 결정하고 기부 협정식을 가졌다.이와 별도로 지난 23일 신한은행, 우리은행, 하나은행, 중소기업은행, 국민은행 등 5개 은행은 별도로 미소금융법인을 설립하고 미소금융중앙재단과 미소금융사업을 공동지원하기로 협정식을 가졌다. 5개 은행은 향후 5년간 총 2000억 원(신한은행 500억 은행 | 월간리치 | 2009-11-28 06:05 연말, 잘 고른 연금펀드로 세금혜택 세금우대에 안정된 노후생활자금 마련까지 연말, 잘 고른 연금펀드로 세금혜택 세금우대에 안정된 노후생활자금 마련까지 연금펀드는 공통적으로 가입 대상이 만 18세 이상 국내 거주자로 분기당 300만 원 이내 투자 가능하고 연간 300만 원 한도로 납입금 전액을 소득공제 받는다. 단 연금펀드는 10년 이상 유지해야 하고 55세 이후 연금형태로 지급받으면 연금소득으로 과세된다. 계획적인 노후생활을 위한 목돈마련을 목적으로 한다면 연금저축펀드가 안성맞춤이다.하나대투증권의 ‘하나UBS 인베스트연금펀드’는 국내 개인연금펀드 중 운용 규모(2432억 원)가 가장 클 뿐 아니라 수익률 부문에 있어서도 하나UBS자산운용의 간판 펀드다. 이와 함께 개인연금펀드 이 주식 | 월간리치 | 2009-11-28 06:03 초VVIP 고액자산가 유치 열풍 건강관리·골프·다양한 이벤트 등 차별화 서비스 초VVIP 고액자산가 유치 열풍 건강관리·골프·다양한 이벤트 등 차별화 서비스 이 같은 고액 자산가를 잡기 위해 보험사들은 특색 있는 서비스를 내세운다. 회사별로 조금씩 차이는 있지만 최고급 골프와 콘도이용을 회원대우로 제공하는 것은 기본이고 각종 와인행사, 다양한 이벤트 초청, 특별한 기념일에는 선물이 가득하다.현대해상의 ‘하이라이프퍼펙트VVIP보험’은 고액보장과 높은 환급률에 대한 VVIP의 니즈를 반영해 보장형과 저축형으로 나뉜다. 세계적인 의료관련서비스 전문회사 메디가이드와 업무제휴를 맺고 선진 해외병원의 차별화된 의료서비스를 보장형 상품 가입자에게 제공한다. 해외 100여 개 유명병원의 전문의료진에게 보험 | 월간리치 | 2009-11-28 06:00 12월 ‘전통적 비수기’에도 불구 알짜분양 급증 양도세 감면 혜택 막바지 물량 주목 12월 ‘전통적 비수기’에도 불구 알짜분양 급증 양도세 감면 혜택 막바지 물량 주목 삼성물산, GS건설, 현대산업개발, 대림산업이 공동으로 서울 성동구 상왕십리동 12의 37번지 일대에 왕십리뉴타운2구역 재개발을 시공한다. 공급규모는 1136가구 중 80~194㎡ 505가구가 일반분양 된다. 단지 북쪽으로 청계천이 흘러 일부 동에서는 조망이 가능하다.동부건설은 용산구 동자동 일대에서 동자4구역을 재개발한 주상복합아파트 278가구 중 181~307㎡ 206가구를 일반분양한다. 이외에도 강남권에서는 대우건설이 강동구 둔촌동 진흥아파트를 재건축 해 76~140㎡ 113가구를 일반 분양한다.경기도 광교신도시, 고양 삼송지 부동산 | 월간리치 | 2009-11-28 05:58 사회공헌 확산, 다양한 포인트 적립·현금화 ‘포인트 자동기부’로 따뜻한 정 나누세요 사회공헌 확산, 다양한 포인트 적립·현금화 ‘포인트 자동기부’로 따뜻한 정 나누세요 ‘포인트 기부제도’는 쓰지 않는 소액의 포인트를 각종 사회단체에 기부하는 사회공헌활동이다. 대부분의 신용카드사들은 포인트를 사회공헌을 위해 사용할 수 있는 제도를 시행 중이다. 최근 금융감독원은 기부처 다양화, 기부 금액 제한 폐지, 기부전용 상품 출시 등 포인트 기부제도 활성화에 나서고 있다.삼성카드는 백혈병 및 소아암 환아들과 저소득층 어린이들을 지원하는 ‘사랑의 펀드’ 기부프로그램을 2003년부터 시작해 최근 모금액 10억 원을 달성했다. ‘사랑의 펀드’는 카드결제나 적립된 포인트로 기부에 참여할 수 있는 사회공헌 활동으로 키 카드 | 월간리치 | 2009-11-28 05:52 시간.환경 맞춘 메뉴 구성 ‘소비자 발길 잡는다’ 후루룩~ 시원한 국물맛 계절마케팅 ‘풍성’ 시간.환경 맞춘 메뉴 구성 ‘소비자 발길 잡는다’ 후루룩~ 시원한 국물맛 계절마케팅 ‘풍성’ 최근 프랜차이즈 업체 중 다양한 국물메뉴를 내세워 인기를 끌고 있는 업체들이 단연 돋보인다. 대표적인 서민메뉴인 홍합을 접목시킨 다양한 퓨전메뉴를 구성해 인기를 끌고 있는 퓨전선술포차 ‘홍합이야기’(www.honghab.co.kr)가 시원하고 얼큰한 국물이 인기를 끌면서 화제를 모으고 있다. 홍합이야기는 특히 기본 메뉴인 홍합탕을 시킨 고객들에게 무한리필방식을 적용하고 있어 큰 호응을 얻고 있다. 또 홍합이 메뉴에 골고루 들어가 국물맛이 담백하고 뒷맛이 개운하기로 소문나 있다. 홍합탕을 시키면 무한으로 리필을 해주는 차별화된 마케팅 창업 | 월간리치 | 2009-11-28 05:49 ‘증권가’ 자산관리서비스 경쟁 치열 서비스 문턱 대폭 낮추고 ‘고객맞이’ ‘증권가’ 자산관리서비스 경쟁 치열 서비스 문턱 대폭 낮추고 ‘고객맞이’ 삼성증권은 ‘누구나 누리는 자산관리’를 표방하는 새로운 자산관리 브랜드 ‘팝(POP·PLATFORM Of Private banking service)’을 선보였다.그동안 삼성증권 자산관리의 주요 대상은 1억 원 이상 예탁 고객으로 전담PB가 고액 투자자들에게만 제공했는데 POP 시스템은 표준화된 맞춤서비스를 지원하는 방식으로 일반 투자자들도 자산관리 서비스를 받을 수 있게 됐다. 예컨대 ▲POP시스템 ▲POP포트폴리오 ▲POP서비스로 구분해 정확한 성향 분석을 위한 시스템, 이에 맞는 상품군과 투자전략, 철저한 사후관리 서비스의 세 주식 | 월간리치 | 2009-10-29 22:49 소득공제 3년 연장 올해 말 마지막 기회 연말 ‘장마저축’ 우대금리 미리 챙겨라 소득공제 3년 연장 올해 말 마지막 기회 연말 ‘장마저축’ 우대금리 미리 챙겨라 KB국민은행의 ‘장기주택마련저축’은 연말정산 상품에 대한 높은 관심에 맞춰 연말까지 특별우대금리를 지급한다. 가입자격은 만 18세 이상 무주택세대의 세대주이거나 국민주택 규모의 주택으로서 가입 당시 기준 시가가 3억 원 이하 주택을 한 채만 소유한 세대의 세대주다. 만기는 10년이며 7년 이상 유지하면 이자소득에 대해 비과세 혜택을 받을 수 있고 5년 이상 가입할 경우 해마다 연말정산 때 소득공제 혜택을 받을 수 있다.KB국민은행 관계자는 “불안정한 시기에 한 푼이라도 아껴 살림살이를 알뜰히 꾸리고자 하는 직장인들에게 연말정산은 좋 은행 | 월간리치 | 2009-10-29 22:44 ‘증권가’ 자산관리서비스 경쟁 치열 서비스 문턱 대폭 낮추고 ‘고객맞이’ ‘증권가’ 자산관리서비스 경쟁 치열 서비스 문턱 대폭 낮추고 ‘고객맞이’ 삼성증권은 ‘누구나 누리는 자산관리’를 표방하는 새로운 자산관리 브랜드 ‘팝(POP·PLATFORM Of Private banking service)’을 선보였다.그동안 삼성증권 자산관리의 주요 대상은 1억 원 이상 예탁 고객으로 전담PB가 고액 투자자들에게만 제공했는데 POP 시스템은 표준화된 맞춤서비스를 지원하는 방식으로 일반 투자자들도 자산관리 서비스를 받을 수 있게 됐다. 예컨대 ▲POP시스템 ▲POP포트폴리오 ▲POP서비스로 구분해 정확한 성향 분석을 위한 시스템, 이에 맞는 상품군과 투자전략, 철저한 사후관리 서비스의 세 주식 | 월간리치 | 2009-10-29 22:42 처음처음이전이전이전414243444546474849끝끝