우리은행은 2012년 ‘우리청춘100세’라는 은퇴금융 서비스 브랜드를 출범했다. 그동안 은퇴설계 전문가 교육을 마친 900명 이상의 직원이 ‘100세파트너’로 변신, 모든 영업점에서 고객의 은퇴설계를 전담하고 있다.
은퇴상담 전용창구인 ‘청춘100세 라운지’를 전국 100개 영업점에서 운영하고 있다. ‘청춘100세 라운지’에 배치되어 있는 은퇴설계가를 통한 은퇴 준비자산 분석, 부족자금 설계 및 투자성향 과 연령에 맞는 맞춤은퇴 설계를 제공받을 수 있다. 내년에는 ‘청춘100세 라운지’를 전 영업점으로 확대 운영할 예정이다.
단계별 성향별 대비책 망라
‘우리청춘100세’ 브랜드는 ‘100세까지 청춘의 몸과 마음으로 건강하게 살자’라는 뜻을 담았다. 풍요로운 노후생활 지원을 위해 은행권 처음으로 패키지 상품으로 내놓은 ‘우리청춘100세 상품패키지’는 입출식상품, 은퇴자금 준비단계와 운용단계 등 각 단계별로 가입할 만한 상품을 은행, 보험, 펀드 등을 망라해 정리한 제안서다.
입출식상품으로 연금소득의 기본계좌로도 활용하고 금리 및 수수료 우대 혜택까지 받을 수 있는‘우리청춘100세통장’과 은퇴자금 준비단계에서 세제혜택 및 부가서비스를 위해 가입할 만한 적금, 퇴직연금, 연금보험 등 3가지로 구분해 놓았다.
또한 은퇴자금 운용단계에서는 국민연금 수급금 외에 일정한 노후소득이 발생하도록 월이자지급식 정기예금과 월지급식 펀드를 상품군으로 나열함으로써 단계별로 선택 가입할 수 있도록 구성하였다.
특히, 주택을 담보로 한 주택연금대출과 연금을 소득으로 인정하는 신용대출인 연금수급권자대출도 대출상품으로 별도 구성하여 노후에 긴급자금 걱정을 줄여주었다.
또한, 9월 22일부터는 신영자산운용과 함께 ‘신영 청춘100세 펀드 시리즈’공모펀드를 판매 중이다. 주식형, 주식혼합형, 채권혼합형의 세가지가 있다. 이 펀드 시리즈는 전환형 구조로 투자자의 라이프사이클과 시장상황에 맞는 상품을 선택하여 투자가능한 상품특징이 있다. 또한, 본인의 투자성향 및 연령대에 따라 시리즈 상품 간 자유롭게 전환이 가능하다.
퇴직연금 통장하나면 OK!!
얼마 전부터는 ‘우리청춘100세통장’ 장점과 예적금 상품인 ‘우리청춘100세적금’ 및 ‘우리청춘100세예금’을 결합한 우리평생파트너통장을 내놨다.
직장인부터 연금을 받는 은퇴자까지 평생 이용 가능한 상품으로 급여나 연금 이체시 매일 잔액 100만원 이하 금액에 대해 연 2.0%의 금리를 적용하며 전자금융 이체수수료, 자동화기기 이용수수료를 월 10회 면제해 주는 입출식 통장이다.
아울러 한 개의 통장으로 입출금 거래는 물론 하루만 맡겨도 연 1%의 금리를 제공하는 MMDA계좌로 자동 연결되고, 개인별 퇴직연금 거래 및 현황 파악까지도 가능한 퇴직연금 가입근로자 전용 상품 ‘해피라이프 퇴직연금 평생통장’을 퇴직연금사업자 가운데 처음 출시해 판매하고 있다.
이 상품은 입출금거래가 가능한 기본 모계좌와 최고 연 1%의 금리를 지급하는 저축MMDA 계좌를 오토스윙(Auto Swing)방식을 적용해 하나로 연결했다.
이 상품의 가장 큰 특징은 전체 퇴직연금 사업자 중 최초로 퇴직연금 개인별 거래 및 현황을 근로자 통장에 표시하는 기능을 갖추고 있다는 점이다.
우리은행 관계자는 “고객들께서 이 통장 하나로 각종 혜택을 받으면서 평생 동안 이용 가능하도록 했다”며 “퇴직연금 가입 근로자의 최대 관심사인 퇴직금 적립 및 운용현황을 개인통장에 제공함으로써 고객의 실질적인 자산관리 기능은 물론 퇴직연금 운용의 투명성을 제고시켜 퇴직연금제도 정착에 크게 이바지할 것”이라고 강조했다.
