기사 (350건) 리스트형 웹진형 타일형 국민은행 방배 박승호 PB 팀장 “내 몸에 맞는 맞춤투자를 찾자!” 국민은행 방배 박승호 PB 팀장 “내 몸에 맞는 맞춤투자를 찾자!” 부자들이 재테크를 할 때 공통적으로 보이는 모습을 살펴보자. 먼저 자산을 배분한다. 각 자산별로 얼마의 비중으로 투자하는 지는 중요하지 않다. 다만 반드시 투자자산별로 투자금액과 비중을 나누어 투자한다.투자자의 투자성향을 가장 잘 아는 사람은 바로 투자자 본인이다. 투자자 성향분석 설문지상의 10가지의 질문은 대략적인 투자성향을 알아보고 구체적인 질문을 스스로에게 함으로써 막연하게 생각했던 투자성향을 구체화 시키는 과정일 뿐이다. 투자비중 미리 계획자산배분을 하기에 너무 적은 투자금액이라도 상관없다. 투자하기에 앞서 예금, 주식(주 특집 | 월간리치 | 2010-11-30 22:16 이원기 신한은행 부부장 “안전자산과 투자자산 5:5 비중” 이원기 신한은행 부부장 “안전자산과 투자자산 5:5 비중” 최적의 자산배분, 즉 우리가 바라는 황금분할 비율은 시장상황에 따라 달라질 수밖에 없다. 그런 의미에서 주가, 환율, 금리 등에 대한 시장정보는 무엇보다 중요하다. 2011년 우리나라 경제성장률 예상치는 3%대로 2010년 기저효과가 작용한 점을 감안하면 견조한 안정세를 유지할 것으로 예상된다.현금은 10% 정도 보유주식시장은 6000억 달러에 달하는 미국의 양적완화 정책이 긍정적 요인을 보이고 있으나 아일랜드 및 남유럽발 재정위기, 중국의 긴축정책 우려 등이 다시 대두되고 있어 당분간 긍정적 요인과 불안 요인이 혼재하며 횡보국면을 특집 | 월간리치 | 2010-11-30 22:13 부자로 가는 재테크 포트폴리오 부자로 가는 재테크 포트폴리오 김창수 하나은행 골드클럽 PB“자금계획도 생애 목표 따라 세워라”성공적인 목돈투자를 위해서는 우선 생애주기별 목표가 있어야 하고 이에 따라 자금계획을 세워야 한다. 성공적인 투자는 생애주기에 맞게 해야 한다. 단순히 고수익만을 생각하고 투자를 하면 오히려 안 하는 것만도 못한 경우가 많다.IMF 직전에 한 투자자는 6개월 후에 분양 받은 아파트의 잔금을 지급해야 하는 목돈을 추가 수익을 위해 주식형펀드에 집중투자를 했다가 주가가 폭락해서 잔금이 부족하게 되어 아파트 잔금을 치르지 못하고 아파트마저 날린 경우가 있다.목표 세워야 투자 특집 | 월간리치 | 2010-11-30 22:11 박승호 KB GOLD&WISE 방배PB센터 PB팀장 “유연한 자세로 금융시장변화 주시하라” 박승호 KB GOLD&WISE 방배PB센터 PB팀장 “유연한 자세로 금융시장변화 주시하라” 먼저 17개월의 금리동결 행진에 종지부를 찍고 기준금리가 인상됐다는 점에 주목해야한다. 더불어 중국도 시장의 예상을 깨고 22개월만에 기준금리를 전격 인상했다. 남유럽 국가를 중심으로 시작된 재정위기와 경기선행지수 둔화가능성에도 불구하고 한국은행 금융통화위원회는 한국 경기의 기초체력이 튼튼해졌고 경기상승세 지속에 따른 인플레이션을 미연에 방지하고자 기준금리 인상을 선택했다. 물론 금리 인상 이후 세 번의 금융통화위원회에서 추가적인 금리인상이 이루어지지는 않았지만 내년 이후 시장은 추가적인 금리 인상을 통해 인플레이션을 적절히 통제하 특집 | 월간리치 | 2010-10-28 18:27 ‘중소형빌딩’에 투자해볼까? ‘대표적 안전자산+수익성 보장’ ‘중소형빌딩’에 투자해볼까? ‘대표적 안전자산+수익성 보장’ 그러면 강남부자들은 왜 중소형빌딩 투자에 나선 것일까. 부동산 전문가들은 아파트 가격이 약세를 면치 못하고 시세차익이 불투명해지자 안정적인 임대수입이 보장되는 곳으로 투자처를 옮긴 것이라고 분석하고 있다. 또 다른 배경으로는 은행 상품의 실질 금리가 사실상 ‘제로(0)’에 가깝다는 것을 꼽고 있다. 최근 공실이 늘면서 강남권 중소형 빌딩 수익률이 4~5%까지 떨어진 곳도 많지만 은행 금리보다는 낫다는 판단이 강하다는 것이다. 주택보다 가격 부침이 덜하고 인플레이션으로 돈의 가치가 떨어질 것에 대비해 건물에 투자하는 셈이다. ‘돈’… 특집 | 월간리치 | 2010-10-28 18:22 황재규 신한은행 WM사업부 세무사 “저평가된 가치주에 적립식으로 투자” 황재규 신한은행 WM사업부 세무사 “저평가된 가치주에 적립식으로 투자” 국내외 주식, 신흥국 채권, 원금 비보장형 주가연계증권(ELS). 코스피지수. 1900시대의 투자법에 대해 유망 투자처로 이 셋을 꼽을 수 있다.자산 배분은 대체로 국내외 주식이나 주식형 펀드, 랩어카운트 등 주식형 상품에 30~40%, 원금 비보장형 ELS 20%, 신흥국 채권 10~20% 정도가 적당하다. 정기예금 비중은 10~20% 정도다. 좋아 보이는 투자처가 많으니 안전하다는 이유로 금리가 바닥인 정기예금에는 돈을 많이 묻어두는 것은 바람직하지 않아 보인다.당분간 오름세 지속증권사들의 대체적인 국내 주식 시장 전망은 “당분 특집 | 월간리치 | 2010-10-28 18:20 50대 자영업자 재무설계 꼼꼼한 ‘노후설계’는 안전한 ‘미래’ 50대 자영업자 재무설계 꼼꼼한 ‘노후설계’는 안전한 ‘미래’ 김씨의 경우 순자산이 약 40억 원 정도로 상당한 규모다. 사업으로 번 돈을 알뜰히 모았고 이렇게 모은 돈으로 마련한 부동산 가격이 상당히 오른 때문이라고 한다. 지금도 아껴 쓰는 것이 몸에 밴 탓에 월 소비지출도 크지 않아 매월 남는 돈은 안전한 은행에 저축하고 있다고 하는데 이렇게 모아진 예금금액이 6억 원 정도며 입출금계좌는 사업상 필요한 운용자금이다. 보험은 보장성보험과 저축성보험으로 월 500만 원 정도 납입하고 있는데 주로 실손보험과 건강보험, 손해보험 등이다. 노후 준비는 연금을 중심으로현재 김씨의 자산규모만으로 볼 때 특집 | 월간리치 | 2010-10-28 18:17 대한생명 강남FA센터 40대 자영업자 재무설계 대한생명 강남FA센터 40대 자영업자 재무설계 김씨가 목돈을 형성하지 못하는 이유는 크게 세 가지다. 우선 미파악 지출금액이 너무 크다. 전체 소득 대비 무려 15% 정도가 사용처가 불분명한 지출로 소비되고 있으며 최근 사업장 부지 구입을 위한 발생한 대출 상환 자금 규모가 커서 미래를 위한 저축과 투자 여력이 별로 없어 보인다. 그리고 소액 다건의 중복된 보장성 보험료로 인해 많은 보험료를 지출하고 있는 것으로 보인다. 또 저축여력의 대부분을 부채상환자금으로 활용하고 있어 미래를 위한 저축과 투자계획 수립에 장애 요인으로 작용하고 있는 것으로 분석된다. 가장 큰 문제가 되고 특집 | 월간리치 | 2010-10-01 01:33 수익률 1위 ‘금 재테크’의 모든 것 재테크? ‘금(金)테크’가 진리! 수익률 1위 ‘금 재테크’의 모든 것 재테크? ‘금(金)테크’가 진리! 더는 오르지 않을 것 같았던 금값이 또 올랐다. 지난달 19일, 금값이 7주 만에 최고치를 갱신했다. 이날 뉴욕상품거래소(NYMEX)에서 금 12월 인도분은 온스당 1235.4달러에 거래를 마쳤다. 이는 7월 1일 이후 가장 높은 수준으로 7월 27일 저점(온스당 1168달러)을 찍은 뒤 상승세를 이어갔다. 1990년대에 온스당 금값이 250달러였다는 것을 생각해보면 엄청난 상승세가 아닐 수 없다. 이처럼 금값이 천정부지로 치솟는 가장 큰 이유는 ‘달러화 약세’다. 금값과 달러화 가치는 반비례 관계인데 글로벌 금융위기가 지나면서 달 특집 | 월간리치 | 2010-08-31 19:55 하반기 부동산 재테크 A to Z "보수적·안정적으로 접근하라" 하반기 부동산 재테크 A to Z "보수적·안정적으로 접근하라" 한국건설산업연구원 ‘2010년 하반기 건설·부동산 경기전망'에 대해 “주택시장의 수요 위축에 비해 공급 물량이 감소할 가능성은 낮아 약보합이 예상될 것으로 보고 있ㄷ. 지방시장 역시 미분양이 적체돼 있어 부산·대전 일부 지역이 상반기 중 회복세를 보이기는 했지만 전국 시장을 견인하기는 어려울 것으로 예상되기 때문이다. 다만 금융 위기 여파로 가격이 가장 많이 하락했던 지난해 3월 수준 이하로 떨어질 가능성은 낮은 것으로 보고 있다. 건설업계를 대변하는 연구기관으로서 주로 긍정적 전망을 내놓던 한국건설산업연구원에서 나온 전망치고는 상 특집 | 월간리치 | 2010-07-29 19:15 2010 하반기 유망 제태크 상품 빠르게 변화 금융시장 ‘중장기를 노려라’ 2010 하반기 유망 제태크 상품 빠르게 변화 금융시장 ‘중장기를 노려라’ 대우증권은 ‘대우 LEO Wrap 1호’대우증권은 ‘대우 LEO Wrap 1호’를 추천했다. 레오투자자문과 연계해 운영하는 일임형 랩어카운트 상품으로 지난 4월부터 판매하고 있다. 특징으로는 레오투자자문이 종목, 자산배분 등 투자포트폴리오를 제공하고, 대우증권 고객자산운용부에서 계좌 관리와 운용을 담당하는 구조로 이루어져 있다.레오투자자문의 강점은 대형주에 대한 풍부한 운용경험을 바탕으로 중대형주 중심의 역발상 투자(Contrarian Investment) 전략을 통해 단기적 시황의 변화보다는 산업의 큰 변화와 기업의 가치에 입각해 특집 | 월간리치 | 2010-06-30 07:24 특집3 교보생명 부산재무설계센터 가업 승계 A to Z 특집3 교보생명 부산재무설계센터 가업 승계 A to Z 중소기업청 ‘중소기업실태조사보고’에 경영자의 유형을 살펴보면 창업자가 80.1% 창업 후세대가 12.2% 전문경영인이 4.3%로 조사되었고, 기업인수.합병으로 인한 경영자는 3.4%에 불과하다. 실제 중소기업은 우리 나라 고용시장의 87.5%를 담당하며 전체 사업체의 99.9%를 차지하고 있는 국가 경제의 근간이라 할 수 있다.최근 사회 전반의 고령화 추세와 더불어 중소기업 경영자 역시 빠른 속도로 고령화가 진행되고 있다. 60~70년대 창업한 경영1세대의 고령화로 가업승계가 중소기업의 지속적 성장을 위한 중요한 과제로 등장하게 되 특집 | 월간리치 | 2010-05-31 19:33 부동산 시장 지각변동 '6월 대폭락 온다?' 부동산 시장 지각변동 '6월 대폭락 온다?' 미분양 아파트의 증가는 부동산 시장 폭락의 전주곡이다. 구매자가 나서지 않아 가격이 떨어지고 있기 때문이다. 문제는 미분양 아파트들의 상태다. 재테크에 관심을 갖고 있는 사람은 대부분 가격이 떨어졌을때 아파트 구입에 나서는 것을 투자원칙으로 삼고 있다. 싼 가격에 구입해 비싸게 필 수 있다는 게 이유다. 그러나 이게 쉽지가 않다. 최근 미분양 물량 등 저가에 형성된 아파트들은 악성 미분양 물량에 가깝다. 준공이 됐지만 아직까지 분양이 되지 않고 있기 때문이다. 부동산 투자에 있어 옥석을 가려야 하는 절차를 거칠 필요가 있다는 것이다 특집 | 월간리치 | 2010-04-30 09:28 김석현 대구재무설계센터장 미니 인터뷰 김석현 대구재무설계센터장 미니 인터뷰 Q.자산관리에 있어 가장 중요한 원칙이 있다면 어떤 것인가?A.‘인생을 살아가는데 가장 중요한 원칙이 무엇인가?’를 묻는 것과 동일한 질문이라고 본다. 여러 가지 해석이 있을 수 있겠지만 먼저 삶의 의미를 알아야 삶의 목표가 생기고 완성된 인생을 살아갈 수 있을 것이다. 자산관리에 있어서도 보유 자산이 본인과 가족에게 어떤 의미를 가지고 있는 지를 먼저 생각하고 재무 목표를 세운 후 재무목표에 맞게 자산을 운용하는 것이 가장 중요한 원칙 이라고 본다. 이 때 가장 고려해야 할 사항은 재무목표가 단기적인 것이지 또는 중장기적인 것인지 특집 | 월간리치 | 2010-04-30 09:23 교보생명 대구재무설계센터 “변화를 읽어야 위험을 나눈다” 교보생명 대구재무설계센터 “변화를 읽어야 위험을 나눈다” 우리나라 사람들은 부동산 시장에 무한 신뢰를 보낸다. 과거 50년 동안 꾸준하게 상승하는 모습만 보여주었기 때문이다. 실제 부의 대부분을 부동산을 통해 일궈 낸 경험은 돈이 모이면 아니 가능한 최대한의 부채를 통해서도 부동산을 소유하고자 하는 패턴을 반복하게 한다. 저출산 고령화와 베이비 부머의 은퇴가 시작되는 2010년 국민 모두가 부동산 불패신화에 대한 믿음이 아직도 이어지는 이순간이 위험해 보이는 것은 91년이후 부동산 가격 폭락으로 어려움을 겪고 있는 일본을 반면교사로 삼았으면 하는 마음이 있기 때문이다. 세상에 변하지 않는 특집 | 월간리치 | 2010-04-30 09:20 교보생명 대전재무설계센터 4인방 소개 교보생명 대전재무설계센터 4인방 소개 대한민국의 중심 대전, 재무설계서비스의 중심 대전재무설계센터의 3인방의 왕성한 활동을 펼치고 잇다. 배범식 웰스매니저 CFP는 증권투자상담사 자격증을 보유하고 있으며 금융자산 포트폴리오 및 부동산 분야에 탁월한 능력을 보유한 전문가라는 평가를 받고 있다. 전재국 웰스매니저는 CFP는 증권투자상담사 자격증을 보유하고 있으며 은퇴설계분야 및 고소득 사업가의 종합소득세 절감 등에 전문가다. 양희정 웰스매니저는 CFP는 증권투자상담사, 집한투자자산운용사 자격증을 보유하고 있으며 전문직 종사자와 중소기업 CEO에 대한 사업승계에 전문가로 역 특집 | 월간리치 | 2010-04-01 19:45 미니 인터뷰 교보생명 대전재무설계센터장 양도성 미니 인터뷰 교보생명 대전재무설계센터장 양도성 Q. 자칭 재무설계전도사라고 하는데 정확히 재무설계란 어떤 의미인가. A. 아직도 많은 사람들이 재무설계와 재테크가 같은 의미라고 생각한다.재테크는 1980년대 일본에서 만들어진 말로 급속한 경제 성장에 따른 부동산과 주식 등에 투자하여 단기 고수익을 올리는데 집중하면서 탄생했다고 할 수 있다. 그러나 미국에서는 재무설계란 개념을 사용한다. 저금리 구조와 고령화라는 사회적 환경변화로 인해 이제는 더 이상 단기 고수익을 쫓는 재테크로는 한계가 있다. 재무설계는 고객의 라이프 싸이클에 근거한 생애설계를 통해 명확한 재무목표를 설정하여 특집 | 월간리치 | 2010-04-01 19:43 교보생명 재무설계센터 "명가의 전통은 계획과 실천에서 시작" 교보생명 재무설계센터 "명가의 전통은 계획과 실천에서 시작" 부모로부터 재산을 상속 받아서 부자가 된 유형은, ‘미리 받는다’는 것의 이점을 알고 있기 때문에 미리 계획을 세워 자녀들에게 부를 물려준다. 그렇기 때문에 본인의 死後에도 가족이 큰 혼란을 겪지 않고 행복한 생활을 유지할 수 있다. 그러나 자수성가한 부자의 경우는 미리 주면 허전하다, 자녀들의 버릇이 나빠진다, 등등의 이유로 부의 이전에 대한 계획을 세우지 않고 본인이 손에 쥐고 있다가 상속이 발생하는데, 이렇게 되면 자녀들간의 재산을 둘러싼 분쟁이 발생하는 경우가 많이 발생한다. 이 과정에 형제간 우애는 깨지게 되고, 집안은 혼 특집 | 월간리치 | 2010-04-01 19:41 수도권 부동산 재테크 핵심 키워드 'GTX' 수도권 부동산 재테크 핵심 키워드 'GTX' 아직까지 GTX 건설의 실현 가능성에 대해서는 정확한 결론이 나지 않았다. 국토해양부가 교통연구원에 용역을 의뢰해 GTX의 경제적 타당성 등을 조사하고 있지만 아직까지 건설 여부는 불투명하다. 국토해양부는 당초 2009년 11월 GTX 건설로 경제성이 있다면 광역철도기본계획에 반영해 이를 적극 추진한다는 방침을 세우고 용역 결과를 발표할 계획이었다. 하지만 서울시의 지하차도 건설 등의 변수로 인해 타당성 검토 용역 결과를 연기해놓은 상태다. 경기도가 GTX건설을 추진하는 근본적인 목적은 날이 갈수록 늘어나고 있는 자동차와 혼잡해지고 특집 | 월간리치 | 2010-04-01 19:39 국민은행 평촌PB센터 박승호 PB팀장 국민은행 평촌PB센터 박승호 PB팀장 투자자들은 재테크를 하기에 앞서 여러가지 요인들을 고려한다. 앞으로 예금금리는 어떻게 될까. 주식시장은 기대수익율을 달성할 수 있을까? 미분양아파트들이 많아 진다고 하는데 부동산투자를 한번 해볼까. 스스로에게 던지는 이런 질문들에는 수익률이라는 기본적인 요인이 녹아들어 있다. 하지만 투자에 따른 수익의 뒷면에는 위험이라는 다른 이름이 존재한다는 것을 기억해야 한다. 앨런 그린스펀 전 FRB의장은 2008년을 '100년만에 한번 올까말까한 위기'라고 정의하였다. 이런 위기는 주식시장만 바라보면 어느정도 지나간 듯하지만 그리스에서 출발 특집 | 월간리치 | 2010-04-01 19:34 처음처음이전이전이전1112131415161718다음다음끝끝