기사 (334건) 리스트형 웹진형 타일형 차지훈 우리은행 과천지점 PB “향후 추가금리 인상 가능성 따져라” 차지훈 우리은행 과천지점 PB “향후 추가금리 인상 가능성 따져라” 예상치 못했던 일본의 대지진으로 인한 금융시장의 불안 가능성이 커다란 변수로 작용하고 있다. 불안한 투자시장에서 급격한 안정자산으로의 쏠림 현상도 배제할 수 없기 때문에 한국은행 입장에서 신중해 질 수 있는 여지가 있어 보인다. 또한 전세가 상승에 이어져 매매가도 저점을 찍고 회복하고 있다는 심리적인 부분들이 부동산 시장에서 확대되고 있는 시점이라 금리 추가 인상의 문제를 제기하고 있는 부분도 있기는 하다. 지속적 금리 인상에 대응 방안 마련그럼에도 불구하고 상황적으로는 지속적인 금리 인상의 가능성이 있어 보인다. 금리인상은 대출을 특집 | 월간리치 | 2011-04-10 05:20 변성택 부산FA센터장 “완벽한 은퇴설계로 장수의 꿈을 실현하자” 변성택 부산FA센터장 “완벽한 은퇴설계로 장수의 꿈을 실현하자” 장수는 부자들의 몫문제는 수명연장에는 돈이 필요하다는 것이다. 최근 한국보건의료 연구원에서 1년 수명연장을 위해 얼마의 돈을 지불할 의사가 있느냐는 설문조사를 한 결과를 발표했다.이 발표에 의하면 직업 및 성별로 차이는 존재하지만 평균적으로 1년 수명연장에는 약 1900만 원의 비용을 지불할 수 있다고 나왔다. 단순히 수명만 연장하는데 10년이면 1.9억 20년이면 3.8억이란 적지 않은 돈이 필요하다는 의미이다. 여러분이라면 어떻게 할 것인가? 그만한 대가를 치르더라도 장수하는 쪽을 선호하겠는가? 아니면 포기할 것인가? 결국은 당 특집 | 월간리치 | 2011-02-26 07:52 30대 중반 고소득자영업자 재무 설계 안정적인 소득원 확보로 조기은퇴 재무목표 달성 가능! 30대 중반 고소득자영업자 재무 설계 안정적인 소득원 확보로 조기은퇴 재무목표 달성 가능! A씨와 수차례의 상담을 통해 확보된 정보를 토대로 분석한 재무상태표와 현금흐름을 분석한 결과는 다음과 같았다.< 재무상태표 > 자산현황부채현황 특집 | 월간리치 | 2011-02-26 07:50 ‘해외 ETF’ 인기 고공행진 ‘해외 ETF’ 인기 고공행진 그러면 해외 ETF에는 어떤 매력이 숨어 있는 것일까. 그 매력을 찾기 위해선 우선 해외 ETF의 구조부터 알아볼 필요가 있다. 각 국가의 주가지수나 금, 구리 등 원자재, 기타 상품지수 등 다양한 기초자산을 바스켓으로 묶어 펀드로 구성한 후 이를 상장해 주식과 동일하게 거래가 가능한 상품이 바로 해외 ETF다. 증권사 관계자는 “예컨대 ETF는 펀드를 주식시장에 상장해서 일반 주식처럼 거래할 수 있도록 만든 상품”이라면서 “주식처럼 발 빠르게 매매할 수 있으면서도 개별종목보다 안전성이 높다는 점이 큰 장점으로 주식의 수익성과 펀드 특집 | 월간리치 | 2011-02-26 07:46 이정걸 국민은행 WM사업부 재테크팀장 “올해에는 이 상품에 투자하라” 이정걸 국민은행 WM사업부 재테크팀장 “올해에는 이 상품에 투자하라” 노벨경제학자 폴 크루그만 교수는 그의 저서에서 자본주의의 안정성을 위협하는 가장 큰 적(Enemy)은 전쟁과 불황이라고 말했다. 1998년 아시아 외환위기는 1990년부터 시작된 소련붕괴와 뒤이은 정치적인 패러다임의 변화로 촉발되었으며 2008년 금융위기의 주범은 미국 주택경기 의 불황이었다. 지난 과거의 금융사를 돌이켜 보더라도 현대 자본주의의 평화와 경제의 안정성을 위협했던 대부분의 원인은 결국 전쟁(War)과 불황(Depression)이었으므로 그의 주장이 크게 틀린 것은 아니다. 경기의 확장(상승)과 수축(하락)의 반복으로 특집 | 월간리치 | 2011-02-26 07:42 50∼60대 자산관리(대구 FA센터) 새로운 인생 출발 위한 ‘전략’ 50∼60대 자산관리(대구 FA센터) 새로운 인생 출발 위한 ‘전략’ 인생을 경제적인 관점에서 크게 나누어 본다면 돈을 버는 시기, 돈을 불리는 시기, 돈을 쓰는 시기로 나눌 수 있다. 50∼60대의 인생설계는 이 세 가지 시기에서 본다면 중간을 넘어가고 있는 지점에 있는 사람이 많을 것이다. 이 시기부터는 수익률관리와 아울러 위험관리가 매우 중요해 진다. 그것은 전 재산을 만드는 데에는 평생이 걸리지만, 전 재산을 다 쓰는 데에는 1년도 걸리지 않을 수 있기 때문이다. 이러한 이유가 50~60대가 정말 자산관리가 필요해 지는 이유다.남은 인생 풍요롭게 만드는 전략 짜기이번 사례는 도소매관련 개인사업 특집 | 월간리치 | 2011-01-28 20:08 대한생명 용호준 대구FA 센터장 2011년 행복한 삶의 전제조건 “건강과 자산관리로 행복한 한해 만들자” 대한생명 용호준 대구FA 센터장 2011년 행복한 삶의 전제조건 “건강과 자산관리로 행복한 한해 만들자” 자산상담을 많이 진행하면서 행복한 고객도 많이 만나고, 고민이 많은 고객도 만난다. 그러다 보니 행복한 고객을 만나면 덩달아 행복해지기도 하고, 고민이 많은 고객을 만나면 행복하게 만들어주기 위하여 더욱 최선을 다하게 된다.영원한 고민 ‘돈과 건강’사람의 고민은 크게 3가지에서 비롯된다. 첫째가 건강의 문제, 둘째가 돈의 문제, 셋째가 관계의 문제다. 이 중에서 우리가 다루는 것이 돈의 문제와 관계의 문제이다. 합쳐서 말하면 돈과 관련된 관계의 문제라고 할 수 있는데 그것이 곧 자산관리의 핵심적인 요소라 할 수 있다.요즘 인간의 평 특집 | 월간리치 | 2011-01-28 20:06 ‘ELD’를 공략하라 ‘정기예금+α’를 노린다 ‘ELD’를 공략하라 ‘정기예금+α’를 노린다 이 회장은 고민 끝에 다른 투자처로 돌리기로 했다. 보수적 투자 성향이 강한 그였지만 현실적으로 수익률을 생각하지 않을 수 없었다. 한편에선 공격적 투자 유혹이 강하게 작용했지만 ‘돌다리도 두르려보는’ 재테크 기법에 따라 ‘수익과 지수연동예금(ELD)이다. 일부 자금 ELD로 유입 중 그러면 실제 강남부자들은 자신의 돈을 지키기 위해 현재 어떤 금융상품에 입질하고 있을까. 바로 ELD 상품에 눈독을 들이고 있다. 수익률을 조금이라도 높이기 위해서다. 때문에 특판예금에 가입했다가 만기가 돌아온 금액을 이 상품에 가입하고 있는 추세다. 특집 | 월간리치 | 2011-01-28 20:02 딤섬본드 장단점과 투자 전략 딤섬본드 장단점과 투자 전략 2009년 중국 채권시장은 발행 총액 8.73조 위안, 거래량 125.9조 위안을 기록하며 아시아 2위, 전 세계 6위로 성장했다. 이에 따라 채권시장의 대외개방도 가속화되며, 중국 본토에서 해외 기업들이 발행하는 위안화 표시 외국채, 팬더본드(Panda Bond)와 홍콩에서 해외 기업들이 발행하는 위안화 표시 유로채, 딤섬본드(Dimsum Bond)의 발행도 확대되고 있다.위안화 절상 수혜 예상딤섬본드는 팬더본드와 달리 발행에 있어 QFII(적격 외국인 투자자) 자격을 요하지 않아 주목을 받고 있다. 2007년 7월 중국개발은행( 특집 | 월간리치 | 2011-01-28 19:59 김대열 하나대투증권 펀드리서치팀장 맞춤형펀드 5가지 유형 김대열 하나대투증권 펀드리서치팀장 맞춤형펀드 5가지 유형 일반적으로 국내 주식형펀드의 선택에 있어서 성장형펀드, 가치형펀드, 인덱스펀드, 테마형펀드 등 펀드스타일별로 우수한 펀드를 선정하는 방법이 사용된다. 하지만 자본시장통합법이 시행되면서 펀드시장이 성숙되고 투자자들의 투자 욕구도 다양화되면서 기존의 일반 주식형펀드 이외에 투자자들의 개별적인 니즈를 하나의 펀드에서 해결할 수 있는 펀드들이 많이 만들어지고 있다. 이러한 펀드들을 맞춤형펀드라고 할 수 있으며 이를 통해 펀드 선택의 폭을 넓힐 필요가 있다. 여기서 주목할 만한 몇 가지 맞춤형펀드 유형을 소개하겠다.유형 따라 다른 맞춤형 펀 특집 | 월간리치 | 2011-01-28 19:57 한상언/CFP, 신한은행 PB고객부 포트폴리오 매니지먼트팀장 성공투자 원한다면 ‘맞춤형 전략’ 짜라 한상언/CFP, 신한은행 PB고객부 포트폴리오 매니지먼트팀장 성공투자 원한다면 ‘맞춤형 전략’ 짜라 주식시장의 경우 불안요소는 있지만 긍정적인 부분이 더 우세하다. 가장 큰 기대는 풍부한 유동성이다. 전체적으로는 글로벌 저금리와 이로 인한 풍부한 유동성이 경기회복 기대감과 맞물리면서 주식이나 원자재 등 위험자산 선호현상이 주요한 투자트렌드가 될 것으로 보인다. 외국인 움직임에 주목해야국내 증시 역시 상반기까지는 글로벌 경기회복 기대감과 외국인 투자자금의 유입으로 인해 강세를 보일 가능성이 높고 하반기 이후에는 실제 경기회복 여부와 기업실적에 따라 상승세 지속에 대한 향방이 결정될 것으로 예상된다. 주목해야 할 포인트로는 유로존 재 특집 | 월간리치 | 2011-01-28 19:55 한국투자증권 강신우 부사장 밸류에이션 정상화가 시장 상승 이끈다 한국투자증권 강신우 부사장 밸류에이션 정상화가 시장 상승 이끈다 1년 내내 주식시장 주변에 많은 악재들이 도사리고 있었음에도 지난 2010년 시장은 상당히 안정적인 흐름 속에서 꽤 괜찮은 상승세를 보여주었다. 2008년 글로벌 금융위기가 발생한 지 불과 2년 정도 밖에 지나지 않은 탓에 투자자들 사이에 경계감이 여전했고 그에 따라 주요 기업들이 놀라운 이익 증가를 기록했지만 주가 상승은 그에 못 미처 시장의 밸류에이션은 매우 낮게 유지됐다. 일반적으로 시장이 편안하게 상승하다 보면 투자자들 사이에 자신감이 커지면서 이익 증가 이상으로 주가를 상승시켜 밸류에이션 논쟁이 벌어지곤 하였는데 2010년 특집 | 월간리치 | 2010-12-31 18:55 공성율 (KB국민은행 금융상담센터 재테크 팀장 국내주식과 실물자산에 주목하라 공성율 (KB국민은행 금융상담센터 재테크 팀장 국내주식과 실물자산에 주목하라 재테크를 좀 더 효율적으로 하기 위해서는 경기 사이클을 이해할 필요가 있다. 그 이유는 경기 사이클 각 단계별로 수익을 많이 내는 재테크 대상이 모두 다르기 때문이다. 즉 현재 시점이 경기 사이클 단계에 있어서 어디에 해당되는지만 알 수 있다면 적절한 재테크 대상을 선택할 수 있다는 얘기다. 경기 사이클상 지금은 회복기에서 본격적인 경기 확장국면(호황기)으로 넘어가기 위해 애를 쓰고 있는 국면으로 파악된다. 회복기에 맞는 재테크 필요경기 회복기에는 저금리 정책 등 정부의 경기 부양책이 지속되면서 기업의 투자가 확대되기 시작한다. 기 특집 | 월간리치 | 2010-12-31 18:50 김규정 부동산114 리서치센터 본부장 “중장기 가치투자 가능 유망상품 노려라” 김규정 부동산114 리서치센터 본부장 “중장기 가치투자 가능 유망상품 노려라” 수도권 주택시장의 가격 하락세가 멈추고 거래량이 늘어나면서 회복 기대감이 높아지고 있다. 8.29대책을 통해 규제가 완화되고 가을 이사시장을 거치면서 전세 값이 오른 후 집값 바닥논쟁 또한 뜨거워졌다. 강남권과 재건축을 중심으로 급매물 거래량이 늘면서 추가 하락 부담을 덜어냈고 전세 값이 꾸준히 오르면서 소형 주택이 서서히 오름세로 돌아섰다. 4개월 만에 기준금리가 추가 인상됐지만 시장은 큰 충격 없이 버텨냈고 저렴하게 공급된 지방 소형 새 아파트와 수도권 3차보금자리주택은 예상 밖의 선전을 펼치며 양호한 청약 성적을 냈다.2분기 특집 | 월간리치 | 2010-12-31 18:39 이상원 현대증권 투자전략팀 팀장 밸류에이션 장세가 도래한다 2011년 증시는 희망적일 것으로 보인다. 연간 코스피지수 기준으로 2400포인트까지는 무리없이 상승할 수 있을 것으로 예상하는데 이러한 이유는 우선 매크로 측면에서 2011년에는 글로벌 경기가 확장국면으로 진입할 것이기 때문이다. 미국, 중국 경기호조로 기대감 상승중국이 비록 긴축정책을 시행하고 있으나 정부 중심의 투자경기의 회복세가 가시화되면서 경기의 저점을 이르면 늦어도 2011년 1월에는 통과할 것으로 보이며 그 뒤를 이어 양적완화로 인한 기업의 설비투자와 가계의 소비여력이 확대되고 있는 미국이 내년도 2분기에 경기의 저점을 특집 | 월간리치 | 2010-12-31 18:33 동남아·남미 ‘사모펀드’ 노린다! “수익률을 맞춤형으로 설계한다” 동남아·남미 ‘사모펀드’ 노린다! “수익률을 맞춤형으로 설계한다” 현재 강남부자들은 사모펀드에 꾸준히 자금을 투자하고 있는 것으로 알려지고 있다. 투신사 한 관계자는 “증시가 조정을 받으면서 사모펀드에 자금이 꾸준히 유입되고 있으며 이는 아마 저가 매수를 노린 투자자금일 가능성이 높다”고 귀띔했다. ‘공포 분위기에서 이삭 줍는다’강남부자들이 이처럼 공격투자로 선회한 가장 큰 이유로 금융권에선 글로벌 저금리와 풍부한 유동성으로 증시가 2000 고지에 바짝 다가섰다는 점을 꼽고 있다. 아울러 실질금리 마이너스시대도 한 몫 거들고 있는 것으로 분석하고 있다. 예ㆍ적금으로는 기대 수익률을 채울 수 없다는 특집 | 월간리치 | 2010-12-31 18:27 정경운 광주FA센터장 저금리 시대의 현명한 투자방법 정경운 광주FA센터장 저금리 시대의 현명한 투자방법 한국경제사에서 가장 큰 획을 긋는 사건은 IMF구제금융사건이라고 할 수 있다. IMF구제금융신청 전후를 비교해 볼 때 경제적으로나 사회적으로 많은 변화가 있었기 때문이다.실업자가 늘어나고 퇴직연령이 빨라지며 저금리 시대가 도래해 국민들의 저축형태도 바꾸어 놓았다. 2003년 모 증권사를 통해 처음으로 소개된 적립식펀드가 지금은 은행예금 계좌 수를 월등히 뛰어넘는 수준까지 이르게 된 점은 저금리가 가져다 준 저축 패턴의 변화를 가장 잘 설명한 것이라고 할 수 있다.적립식펀드 계좌 수 급증 은행예금의 경우 이자소득세와 물가상승률을 감안 특집 | 월간리치 | 2010-12-31 18:23 20대 직장인의 재무설계 “저축률을 40% 이상 유지하라” 20대 직장인의 재무설계 “저축률을 40% 이상 유지하라” A씨가 입사 초기부터 실행한 투자전략이 부진한 원인은 두 가지 정도로 축약할 수 있다. 첫째, 단기 재무목표에 집중함으로 인해 지나치게 보수적인 금융상품에 집중했기 때문이다.모든 20대가 그러하듯 주요 재무관심사는 결혼비용과 전세자금 또는 주택자금 마련이다. A씨 또한 그에 대한 준비로 예금과 적금 등을 활용했지만 다소 수익성이 떨어진다고 볼 수 있다. 20대에 시작해야 할 저축은 결혼관련 비용만이 아니라 당장의 문제가 아닌 생명보험과 질병보험의 가입, 노후 대비용 저축 등도 미리 시작해야 한다. 따라서 그에 맞는 금융상품을 선택할 특집 | 월간리치 | 2010-12-31 18:19 50대 초반 자영업자 재무설계 철저한 계획으로 ‘노후설계’ 든든 50대 초반 자영업자 재무설계 철저한 계획으로 ‘노후설계’ 든든 재무상태표․ 자산총계 : 28억 원남편 - 22억 원(임대용상가 14억 원, 전답 4억 원, 사용주택 3억 원, 금융재산 1억 원)본인 - 6억 원(도·소매가게 3억5000만 원, 전답 1억5000만 원, 금융자산 1억 원)․ 부채 : 없음․ 순자산: 28억 원< 현금흐름표>․ 수입 : 연간 부부합산 1억2000만 원(월평균 1000만 원)․ 지출 : 연간 부부합산 9600만 원(월평균 800만 원)․ 미파악지출 : 연간 2400만 원(월평균 200만 원)조씨 부부의 경우 순자산이 약 28억 원 정도로 지방 읍·면 소재지에서는 상당 특집 | 월간리치 | 2010-11-30 22:23 강남부자들은 지금> ELS에 꽂혔다 “안정·수익성 두 토끼 잡는다” 강남부자들은 지금> ELS에 꽂혔다 “안정·수익성 두 토끼 잡는다” ‘신중형’에서 ‘공격형’으로강남부자들이 이런 투자전략을 선택한 것은 간접투자로 리스크를 줄이려는 목적이 숨어 있다. 물론 그 이면에는 최근 얼어붙은 재테크 시장 여건이 자리를 잡고 있다. 예컨대 정기예금 금리는 2%대 후반까지 떨어지며 실질금리가 마이너스 시대가 됐다. 부동산 시장 역시 되살아날 기미가 보이지 않는다. 자산 운용 계획을 세우기가 쉽지 않다는 얘기다. 발 빠른 강남부자들은 이 같은 여건에서 ELS를 선택하고 있다. 초저금리 상황인 만큼 투자 타이밍이란 분석에 따른 것이다. 안전성과 수익성을 결합한 ELS를 통해 실질금 특집 | 월간리치 | 2010-11-30 22:19 처음처음이전이전이전11121314151617다음다음끝끝