기사 (172건) 리스트형 웹진형 타일형 자문형 랩 열풍 이어 자문형신탁 등장 해외로까지 상품영역 넓힌 랩 상품 인기 여전 자문형 랩 열풍 이어 자문형신탁 등장 해외로까지 상품영역 넓힌 랩 상품 인기 여전 증권사들은 이와 함께 VIP를 대상으로 자문형신탁 상품을 마련하고 있다. 자문형 랩이 일반 투자자를 대상으로 하는 반면 자문형신탁은 자산가 위주의 상품이다. 동양종금증권의 ‘자녀사랑증여신탁’은 자산가들이 증여 또는 상속을 고민한다는 점에 착안해 ‘사전증여를 통한 적극적인 장기투자’를 콘셉트로 한 특화 상품이다. 자녀에게 증여할 자금으로 가입하면 자문사의 자문을 받아 운용은 물론 증여신고부터 세금정산까지 일괄처리해주는 게 특징이다. 증여할 자금을 미리 세무서에 신고하고 운용하면 세금면제는 물론 이후 운용수익은 세금을 내지 않아도 된다 주식 | 월간리치 | 2011-01-28 19:46 2011년 기대되는 유망 펀드 상품 높은 수익 추구 설계상품 ‘돋보이네!’ 2011년 기대되는 유망 펀드 상품 높은 수익 추구 설계상품 ‘돋보이네!’ 우리투자증권이 발표한 보고서에 따르면 지난 해 전체적으로 11조 원에 가까운 자금이 빠져나가며 2년 연속 자금 순유출을 보였지만 올해 3/4분기를 기점으로 유입세로 전환할 것이라고 예상하고 있다. 즉 국내 주식형 펀드에 대해 올 1/4분기를 전후로 매수 타이밍을 잡는 게 좋다는 조언이다.“1분기 전후가 매수 적기다”대신증권의 ‘대신 부자만들기 주식형펀드’는 대형우량주 중심으로 장기 투자해 높은 수익을 추구하는 상품으로 올해 국내 주식시장의 안정적 성장이 예상되면서 눈길이 모아진다. 주식 60% 이상, 주식 | 월간리치 | 2010-12-31 17:48 2010년 화려하게 뜬 상품 주식시장 등락 불구, 랩·사모펀드·ELS 눈길 2010년 화려하게 뜬 상품 주식시장 등락 불구, 랩·사모펀드·ELS 눈길 지난 2008년 세계 금융위기 이후 위험자산 비중을 줄였던 VVIP 계층은 펀드와 달리 투자제약이 없고 기대수익이 높은 자문형랩(Wrap)에 대한 투자를 올해 대폭 늘렸다.국내에 자문형랩이 처음 선보인 것은 지난해 1월. 불과 19개월 만에 2조 원이 넘는 시장이 형성됐고 올해 말까지 자문형랩 시장규모가 최소 5조 원은 될 것이라는 게 전문가들의 전망이다.하나, 기대수익 높은 ‘자문형 랩’대우증권은 국내 최대 랩운용사로 'VIP랩1호'에 이어 '대우-레오 랩' 등 레오투자자문의 강점인 대형주에 대한 풍부한 운용경험을 바탕으로 중대형 주식 | 월간리치 | 2010-11-30 22:57 오페라 감상회·건강강좌에 객장은 갤러리로 VVIP, 감성충전하면 재테크도 ‘UP’ 오페라 감상회·건강강좌에 객장은 갤러리로 VVIP, 감성충전하면 재테크도 ‘UP’ 이 같은 이색마케팅은 증권사들의 경쟁이 치열해지면서 경제관련 서비스는 물론이고 고객들의 니즈를 충족시킬 수 있는 보다 풍성한 감성마케팅으로 차별화의 시도가 보다 많아질 것이라는 전망이다.다양한 주제로 고객들에게 접근미래에셋증권은 VIP고객을 대상으로 서울 도곡동과 분당 등 고급 주거단지에서 문화강연과 자산관리컨설팅이 결합된 세미나를 개최하고 있다. 기존 설명회의 경우 자사의 상품들을 위주로 소개가 대부분이었으나 최근에는 자산가들의 관심사를 미리 조사해 ‘건강과 비타민’, ‘수지침 체험’, ‘미술과 명품 길라잡이’ 등 다양한 주제로 주식 | 월간리치 | 2010-10-28 17:55 재테크 흐름에 맞춘 특성별 유연한 대처 눈길 재테크 흐름에 맞춘 특성별 유연한 대처 눈길 소수의 투자자를 위한 ‘사모펀드’가 급증하면서 일반인들도 관심을 갖는 등 자산가들의 새로운 투자처로 각광받고 있다.금융투자협회에 따르면 파생형 사모펀드는 지난 5월, 1조929억원이 설정된 이후 8월까지 4개월 연속 설정액을 1조 원씩 늘려가고 있는 것으로 집계됐다. 6월에는 1조2564억 원이 새로 설정됐고 7월(1조39억 원), 8월(1조914억 원)에도 1조 원이 넘는 신규 펀드가 만들어졌다. 9월에는 1일부터 7일 사이 1412억 원이 설정됐다. 자산가들의 새로운 투자처자산운용업계에 따르면 올 들어 8월까지 국내에서 설정된 주식 | 월간리치 | 2010-10-01 06:20 강남부자들이 선호하는 ‘자문형랩’의 매력 투자제약 ‘없고’ 기대수익 ‘높고’ 강남부자들이 선호하는 ‘자문형랩’의 매력 투자제약 ‘없고’ 기대수익 ‘높고’ 그러면 각 증권사들은 어떤 상품으로 승부를 걸고 있을까. 대우증권은 국내 최대 랩운용사로 ‘VIP랩1호’에 이어 ‘대우-레오 랩’ 등 레오투자자문의 강점인 대형주에 대한 풍부한 운용경험을 바탕으로 중대형주 중심의 역발상 투자 전략을 추구한다. AK투자자문사와 제휴해 만든 ‘대우-AK 강남랩’은 주로 강남권에서 많이 판매돼 운용규모가 한 달 만에 80억원 가량 늘기도 했다.투자자가 직접 자산 운용 삼성증권의 ‘삼성SAA(독립자문계좌)’는 최우량고객(VVIP)을 대상으로 최소 가입금액이 10억원인 자문형 랩이다. 대부분의 증권사 랩어카 주식 | 월간리치 | 2010-08-31 19:40 ELW시장 확대, 개별주보다 지수형 ‘관심’ ELW시장 확대, 개별주보다 지수형 ‘관심’ 몸집이 커지고 있는 ELW(주식워런트증권) 시장에서 적합한 ELW를 선택하는 것은 더욱 어려워졌다. 하지만 전문가들은 몇 가지만 주의하면 상품을 선택하는 데 있어 어렵지 않다고 입을 모은다.ELW는 특정 주권의 가격 또는 주가지수의 변동과 연계해, 일정한 기간이 지나면 미리 약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔 수 있는 권리가 주어진 증권이다. 즉, 특정 종목의 주가 상승이 예상될 경우, 해당 종목의 주식을 모두 사지 않고 일부 자금만 투자해 주식으로 바꿀 수 있는 권리를 산 뒤, 차익을 올릴 수 있다.예를 들어 A사 주식 | 월간리치 | 2010-07-29 14:26 인플레이션 우려 속 물가연동 국고채 매력 ‘부각’ 인플레이션 우려 속 물가연동 국고채 매력 ‘부각’ 글로벌 금융위기가 지속되고 있다. 이를 반영하듯 한국은행의 기준금리는 2.0%로 물가상승률을 감안하면 실질 금리는 사실상 마이너스를 전개하는 모양새다. 때문일까. 인플레이션에 대한 우려가 제기되는 등 물가상승에 대비할 수 있는 투자 상품으로 물가연동국고채가 대두되고 있다.◆물가연동국고채는 안전자산?물가연동국고채는 이자율이 소비자 물가지수에 연계돼 물가가 인상된 만큼 원금을 보장해주고 원금상승에 대한 이자를 추가로 지급 받을 수 있는 투자 상품이다. 즉, 금리 상승에 대한 위험을 관리하는 한편 기대수익을 얻을 수 있는 구조다.10년 주식 | 월간리치 | 2010-06-30 07:13 주식부자의 꿈, 워렌 버핏 원칙서 배워라 주식부자의 꿈, 워렌 버핏 원칙서 배워라 재테크 중 가장 직접적으로 큰 효과를 얻는 주식은 많은 위험도 뒤따르기 마련이다. 따라서 안전하게 투자를 해야 한다는 게 중요하다. 하지만 주식투자에 대한 지침서 등 수많은 공식을 자처하는 글들로 고민만 늘어나는 경우가 많다.이러한 이유로 세계 최고의 투자가로 손꼽히고 있는 워렌 버핏의 투자 노하우를 통해 객관화 된 투자 방법을 살펴볼 필요가 있다.다시 말해, 워렌 버핏의 투자원칙은 투자가들이 고민하는 문제에 대한 핵심 원리들이 들어가 있다는 설명이다.◆내가 잘 아는 회사는?워렌 버핏은 분산투자와 집중투자 중 집중투자를 강조한다. 주식 | 월간리치 | 2010-05-31 19:03 고위공직자 재테크, 주식·펀드에 ‘웃고’ 부동산에 ‘울고’ 고위공직자 재테크, 주식·펀드에 ‘웃고’ 부동산에 ‘울고’ 지난해 고위공직자들은 주로 주식에서 재산을 불렸으며, 부동산에서 재산을 평균 1200만원 잃은 것으로 나타났다.지난달 초 정부공직자윤리위원회(위원장 이상배)가 발표한 ‘2010년도 고위공직자 정기 재산변동사항’ 공개 내용에 따르면 대상자 총 1851명의 평균 신고재산총액은 중앙값 기준으로 8억3000만원이다.또, 신고대상자(1851명) 중 재산이 증가한 사람은 1077명(58%), 감소한 사람은 774명(42%)으로 나타났다. ◆펀드·증권 평가액 상승 등 주요 증가요인 이와 과련, 윤리위원회는 재산의 주요 증가요인으로 △펀드·증권 주식 | 월간리치 | 2010-04-30 09:08 주식거래, “핸드폰? 아니면 컴퓨터?” 스마트폰 열풍, MTS로 이어질까? 주식거래, “핸드폰? 아니면 컴퓨터?” 스마트폰 열풍, MTS로 이어질까? 아이폰을 기점으로 옴니아2, 안드로이드폰 등 스마트폰 열풍이 거세게 불고 있는 가운데 휴대폰 등 이동통신 수단을 활용 주식거래를 하는 시스템인 ‘모바일 트레이딩 시스템(MTS)’에 대한 관심이 고조되고 있다.스마트폰 이용자들이 ‘손 안의 컴퓨터’인 스마트폰으로 주식시세를 조회하는 등 그 활용도가 보편화 됐기 때문이다.업계에 따르면 현재 스마트폰을 이용한 주식거래 서비스를 제공하는 회사는 미래에셋증권과 KB투자증권, SK증권, 동양종합금융증권 등이 있다. 경쟁사들도 스마트폰 주식거래시장에 진입하기 위해 준비에 박차를 가하고 있는 중이 주식 | 월간리치 | 2010-04-01 18:45 골프에 자산관리까지‥'강남권 PB마케팅' 골프에 자산관리까지‥'강남권 PB마케팅' 우리투자증권의 분석에 따르면 2009년 말 기준 국내 은행과 증권사에 예적금이나 주식, 채권, 펀드 등의 형태로 맡겨진 금융자산은 총 1천100조원으로 2008년 말의 850조원보다 29.4% 증가했다. 은행 수신액은 577조원에서 738조원으로 27.9% 늘어났고 증권사 금융자산은 273조원에서 362조원으로 32.6% 늘었다. 특히 강남권은 증권사의 비중이 45%로 전국 평균인 33%보다 11%포인트 높았다.삼성증권은 자본시장법 도입 이전인 2006년부터 상품등급제를 운영하면서 투자자 보호를 강화했다. 이 제도는 상품 구조의 난 주식 | 월간리치 | 2010-02-27 12:25 PB서비스 대중화, 맞춤형 자산관리 등장 고객 눈높이 맞춰 브랜드별 포트폴리오 제공 PB서비스 대중화, 맞춤형 자산관리 등장 고객 눈높이 맞춰 브랜드별 포트폴리오 제공 그 동안 증권사들은 고액자산가를 대상으로 자산관리를 실시해왔는데 올해 들어 고액자산가뿐 아니라 일정 목돈을 가진 사람들을 겨냥해 수수료 없이 모든 지점에서 문턱을 낮춘 맞춤형 자산관리서비스를 선보이고 있다.계좌 하나로 자유로운 입출금뿐 아니라 주식거래는 물론 각종 금융상품에 가입할 수 있는 등 고객성향에 맞게 자산배분을 하고 최적의 포트폴리오를 제공한다.특히 올해부터 펀드판매이동제와 펀드수수료 상한제가 시행되면서 펀드 판매사간 경쟁이 더욱 치열해지면서 고객을 잡기위해 종합자산관리 서비스는 필수가 됐다.대신증권의 ‘금융주치의’ 서비스 주식 | 월간리치 | 2010-01-28 05:48 주식카페 맹신은 금물 주식카페 맹신은 금물 2010년 경기회복 전망과 함께 주식투자가 활발하게 이뤄질 것으로 보인다. 일부에선 코스피 지수가 2000선을 회복할 것이란 전망도 나온다. 이런 상황에 발맞춰 증권가의 숨은 권력자로 등장해 주식시장을 쥐락펴락하는 주식카페 운영자들도 생겨났다. 실제 포털사이트의 주식카페 운영자들은 증권업계의 숨은 권력자로 통한다. 카페 가입자들은 그의 추종세력이다. 주식 가격의 상승과 하락에 영향을 미치는 정보를 제공, 단타(단기매매) 위주의 투자 전략을 세워주기 때문이다. 특히 지난해 경제위기와 함께 등장한 깡통펀드로 인한 은행권의 신뢰도가 무너 주식 | 월간리치 | 2010-01-02 20:14 연말, 잘 고른 연금펀드로 세금혜택 세금우대에 안정된 노후생활자금 마련까지 연말, 잘 고른 연금펀드로 세금혜택 세금우대에 안정된 노후생활자금 마련까지 연금펀드는 공통적으로 가입 대상이 만 18세 이상 국내 거주자로 분기당 300만 원 이내 투자 가능하고 연간 300만 원 한도로 납입금 전액을 소득공제 받는다. 단 연금펀드는 10년 이상 유지해야 하고 55세 이후 연금형태로 지급받으면 연금소득으로 과세된다. 계획적인 노후생활을 위한 목돈마련을 목적으로 한다면 연금저축펀드가 안성맞춤이다.하나대투증권의 ‘하나UBS 인베스트연금펀드’는 국내 개인연금펀드 중 운용 규모(2432억 원)가 가장 클 뿐 아니라 수익률 부문에 있어서도 하나UBS자산운용의 간판 펀드다. 이와 함께 개인연금펀드 이 주식 | 월간리치 | 2009-11-28 06:03 ‘증권가’ 자산관리서비스 경쟁 치열 서비스 문턱 대폭 낮추고 ‘고객맞이’ ‘증권가’ 자산관리서비스 경쟁 치열 서비스 문턱 대폭 낮추고 ‘고객맞이’ 삼성증권은 ‘누구나 누리는 자산관리’를 표방하는 새로운 자산관리 브랜드 ‘팝(POP·PLATFORM Of Private banking service)’을 선보였다.그동안 삼성증권 자산관리의 주요 대상은 1억 원 이상 예탁 고객으로 전담PB가 고액 투자자들에게만 제공했는데 POP 시스템은 표준화된 맞춤서비스를 지원하는 방식으로 일반 투자자들도 자산관리 서비스를 받을 수 있게 됐다. 예컨대 ▲POP시스템 ▲POP포트폴리오 ▲POP서비스로 구분해 정확한 성향 분석을 위한 시스템, 이에 맞는 상품군과 투자전략, 철저한 사후관리 서비스의 세 주식 | 월간리치 | 2009-10-29 22:49 ‘증권가’ 자산관리서비스 경쟁 치열 서비스 문턱 대폭 낮추고 ‘고객맞이’ ‘증권가’ 자산관리서비스 경쟁 치열 서비스 문턱 대폭 낮추고 ‘고객맞이’ 삼성증권은 ‘누구나 누리는 자산관리’를 표방하는 새로운 자산관리 브랜드 ‘팝(POP·PLATFORM Of Private banking service)’을 선보였다.그동안 삼성증권 자산관리의 주요 대상은 1억 원 이상 예탁 고객으로 전담PB가 고액 투자자들에게만 제공했는데 POP 시스템은 표준화된 맞춤서비스를 지원하는 방식으로 일반 투자자들도 자산관리 서비스를 받을 수 있게 됐다. 예컨대 ▲POP시스템 ▲POP포트폴리오 ▲POP서비스로 구분해 정확한 성향 분석을 위한 시스템, 이에 맞는 상품군과 투자전략, 철저한 사후관리 서비스의 세 주식 | 월간리치 | 2009-10-29 22:42 최소가입금액 고액 불구 자산가 새 투자처 눈길 ‘맞춤형’ 자산관리 ‘랩’상품 인기 쑥쑥 최소가입금액 고액 불구 자산가 새 투자처 눈길 ‘맞춤형’ 자산관리 ‘랩’상품 인기 쑥쑥 랩어카운트는 주식투자 비중을 자유롭게 조절해 한 계좌로 주식, 채권, 펀드, 파생상품, 원자재 등 여러 자산에 투자하는데 지금은 주식을 중심으로 투자하는 ‘주식랩’이 일반적이다.대우증권의 ‘그린코리아 주식형 마스터랩’은 태양광, 바이오에너지, 풍력, 탄소배출권 등 녹색성장산업 분야에 기술력을 보유한 기업에 집중 투자하는 일임형 랩어카운트 상품이다. 국내 녹색성장 관련 기업에 투자하되 종목 선정 및 매매 시점을 결정하기 위해 리서치센터의 종목 리서치를 활용하고 투자자가 직접 계좌조회를 통해 운용현황과 잔고내역을 확인할 수 있는 장점이 주식 | 월간리치 | 2009-09-28 00:46 개인별 맞춤형 갖추고 종합서비스 경쟁 초비상 환매수수료 부담 없이 증권사 바꿔~ 개인별 맞춤형 갖추고 종합서비스 경쟁 초비상 환매수수료 부담 없이 증권사 바꿔~ 즉 증권사, 은행, 보험사 등에서 특정 펀드에 가입한 후 수수료나 서비스 등에 만족하지 못할 경우 같은 펀드를 판매하는 다른 판매사로 이동할 수 있게 되는 것. 다만 계좌를 옮기는 작업은 해야 하기 때문에 이에 따른 기본 비용은 내야 한다.이에 증권사들은 ‘펀드판매사 이동제도’를 앞두고 혹시라도 빠져나가는 고객을 붙잡기 위해 자산관리시스템과 조직 강화 등 서비스 정비에 신경을 기울이고 있다.삼성증권은 투자성향 분석부터 사후 성과관리까지 자산관리의 전체적인 과정을 한 번에 체계적으로 지원하는 신자산관리시스템 ‘PoP(Platform 주식 | 월간리치 | 2009-08-30 20:16 자산관리 편리성에 은행쪽 금융서비스 강화 CMA 화려한 변신 ‘눈에 띄네!’ 자산관리 편리성에 은행쪽 금융서비스 강화 CMA 화려한 변신 ‘눈에 띄네!’ 금융투자협회에 따르면 7월 6일 기준 CMA 계좌수(법인용 제외)는 880만3120개로 지난 1월 2일 당시 789만9905개, CMA 잔고 역시 33조8112억 원으로 1월 초 28조3992억 원에 비해 5조4000억 원 가량 증가했다.특히 증권사가 연계해 판매하는 CMA신용카드는 금융감독원과 증권업계에 따르면 빠른 증가추세를 보이고 있다.하나대투증권의 ‘CMA-Surprice’는 출시 후 매일 1000계좌씩 신규 등록하면서 열흘 동안 1만 계좌가 새로 등록될 정도로 인기몰이 중이다. CMA 가입고객은 전국 어디서나 ATM기 및 주식 | 월간리치 | 2009-07-28 14:48 처음처음이전이전123456789끝끝